Description

🎧Dans cet épisode, Claire, une de nos conseillères en économie sociale familiale (CESF), se retrouve face à un nouveau défi professionnel : aider une famille à remplir une déclaration de revenus bien plus complexe qu’elle ne le pensait 📝.

Entre crédits d’impôts, dépenses liées à la dépendance et déclarations d’assurances, la situation dépasse ses compétences. Alors, avec l’aide de Nina, elle décide de solliciter un professionnel du centre des impôts pour trouver des réponses.

🔍A travers des explications claires et précises, Thomas va nous aider à naviguer dans les méandres de la fiscalité des particuliers, avec un brin d’humour et une approche résolument pratique.  

 👉« Compter sur ses proches », un podcast de L’ Atelier Budgétaire, l'association pour repenser le budget ! Il est réalisé par « Bonjour les Hirondelles - media », qui porte le podcast comme outil de transmission et d’accompagnement social. 

👏Merci à tous ceux et toutes celles qui ont donné de leurs voix 📣, aux partenaires - La Conférence des financeurs et le Département de la Gironde, Malakoff Humanis, la Carsat et la MSA d’Aquitaine.

📌Pour en savoir plus sur leur actualité :

• https://www.gironde.fr/handicap-grand-age/aide-aux-proches-aidants-et-aidantes

• https://www.essentiel-autonomie.com/

• https://www.carsat-aquitaine.fr/home/entreprise/programmes-de-prevention/aidants-aides.html

• https://gironde.msa.fr/lfp/solidarite/etre-aidant-au-quotidien

NB : Le choix des noms des personnages de cet épisode est purement fictif.

📌5 points clés🔑 à retenir  :

1. Quand la fiscalité devient complexe, n’hésitez pas à demander l’aide d’un professionnel, comme un agent des impôts, pour éviter de vous perdre dans les détails.

2. Les crédits d’impôts et les charges déductibles peuvent vite rendre une déclaration de revenus difficile à remplir. Vérifiez bien chaque rubrique pour éviter des erreurs.

3. L'Espace France Services propose des permanences avec des experts fiscaux qui peuvent aider à clarifier les démarches administratives complexes.

4. Les dépenses liées au maintien à domicile, comme les travaux d’aménagement ou l’aide à domicile, peuvent être déductibles sous certaines conditions.

5. L’importance des documents fiscaux : vérifiez les attestations fiscales envoyées par les différents services (APA, aide à domicile, banque) pour compléter correctement votre déclaration.

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Transcription

• Comptez sur ses proches, le podcast pour parler budget.

• Claire

  Moi, c'est Claire.

• Nina

  Et moi, c'est Nina.

• Claire

  Nous sommes toutes les deux conseillères en économie sociale familiale à l'atelier budgétaire.

• Nina

  Ce podcast est là pour vous permettre d'aborder plus facilement les impacts financiers quand vos proches vieillissent ou perdent de l'autonomie.

• Claire

  D'ailleurs, vous pouvez écouter la saison 1 sur toutes les plateformes d'écoute.

• Nina

  Claire, on peut peut-être rappeler notre métier, non ?

• Claire

  Oui, bonne idée. À l'association, on accompagne toute personne qui s'interroge sur son budget. Quelles sont ou non les difficultés ? On l'écoute, la conseille et l'aide dans ses démarches.

• Nina

  Et voici une nouvelle saison de 5 épisodes avec toujours des situations concrètes, des paroles d'experts et des astuces. Et pour la bonne humeur, comptez sur nous !

• Épisode 5, quand la gestion de la fiscalité de son proche devient trop complexe.

• Claire

  Je te dérange ?

• Nina

  Non, dis-moi, qu'est-ce qui se passe ?

• Claire

  En fait, je rentre de chez monsieur et madame Lorrain. Leur fille aînée était présente au rendez-vous. C'est principalement elle qui les aide sur le plan administratif. Elle m'a interpellée pour une déclaration de revenu qu'elle n'arrive pas à remplir. Franchement, j'étais assez perdue.

• Nina

  Oui, j'imagine. Surtout que ce n'est pas notre rôle de remplir ce genre de documents.

• Claire

  Oui, je sais. Mais seulement, comme ça fait quelques temps que je les accompagne, j'ai accepté d'y jeter un coup d'œil. Mais entre les crédits d'impôt, les charges déductibles, les déclarations de capitaux des contrats d'assurance, c'était trop technique pour moi.

• Nina

  Oui, je vois ce que tu veux dire. Ça m'est déjà arrivé. Et j'ai contacté l'Espace France Service du lieu d'habitation des personnes que j'accompagnais, car il y a un agent des impôts qui faisait une permanence là-bas. Dans la mesure où les situations des personnes peuvent se complexifier, on peut peut-être aller rencontrer ce professionnel pour que l'on puisse conseiller au mieux les personnes. Qu'en penses-tu ?

• Claire

  Très bonne idée. Si tu veux, en fonction de nos plannings, je le contacte et je fixe un rendez-vous avec lui.

• Nina

  Ok, parfait.

• Claire

  Vous descendez ou vous montez ?

• Nina

  On descend. Allez-y. Bonjour Thomas, merci de nous recevoir. Nous faisons la démarche ici aujourd'hui de venir vers vous par rapport à une situation un peu complexe qui dépasse nos compétences mais que vous devez certainement rencontrer dans le cadre de vos missions. On accompagne un couple qui perçoit l'APA, donc l'allocation personnalisée à l'autonomie, qui a aussi des employés à domicile et ils ne savent pas trop comment déclarer toutes ces dépenses. Mais dans un premier temps, pourriez-vous nous expliquer votre mission au centre des impôts ?

• Thomas

  Ma mission au centre des impôts, elle se trouve à la Cité administrative pour les services d'impôt des particuliers de Bordeaux. Donc on est là pour aider les usagers à répondre à toutes leurs problématiques fiscales.

• Nina

  D'accord. Donc vous recevez, j'imagine, des personnes qui perçoivent l'APA. Et quand ces personnes perçoivent de l'APA, est-ce qu'elles doivent le déclarer dans leur déclaration de ressources ?

• Thomas

  Alors non, par principe, l'APA n'est pas déclaré dans la déclaration de revenus. Ce n'est pas une recette imposable. En revanche, ce montant doit être déclaré si les usagers ont un emploi d'impôt, type crédit d'impôt, emploi à domicile. Par exemple,, un usager dépense pour 5000 euros d'une aide ménagère. Ce montant va être déclaré en case 7DB, crédit d'impôt emploi à domicile. L'APA devra être déclaré en tant qu'aide perçue. Admettons qu'il a perçu 2000 euros, il a dépensé 5000 euros, le crédit d'impôt sera égal à la différence des deux, soit 3000 euros.

• Nina

  D'accord. Vous parliez là, à l'instant, de crédit d'impôt. Est-ce que vous pouvez nous expliquer quelle est cette différence entre crédit d'impôt et réduction d'impôt ?

• Thomas

  Alors, la différence essentielle, c'est que le crédit d'impôt, on rembourse l'usager lorsque le montant du crédit d'impôt est supérieur au montant d'impôt dû. Alors que la réduction d'impôt, elle permet simplement de diminuer le montant d'impôt à zéro. L'exemple principal du crédit d'impôt, c'est l'emploi à domicile. Pour les réductions d'impôt, ce sont les dons aux associations.

• Nina

  D'accord. Alors, justement... Pour parler des services à domicile, nous, dans le cadre de nos accompagnements, les personnes nous montrent une attestation fiscale qu'ils reçoivent du service. Est-ce que les services d'aide à domicile ont une obligation d'envoyer à leurs usagers ces attestations ?

• Thomas

  Alors oui, elles ont une obligation d'envoyer l'attestation fiscale. Normalement, elle est très souvent pré-remplie pour les usagers. Simplement, ils doivent toujours vérifier le montant ou le rajouter le cas échéant.

• Nina

  D'accord. Donc, c'est plutôt bénéfique et sûr pour les usagers de se fier à cette attestation fiscale.

• Thomas

  Exactement. Elle est fiable. Par contre, n'envoyez pas toujours votre attestation fiscale. Vous êtes censé la conserver durant trois ans si jamais il y a un contrôle, mais par principe, vous êtes censé la conserver vous-même.

• Nina

  Je pense là à un service qui n'est pas forcément très connu, c'est le service Césu+. Est-ce que vous pouvez nous en dire quelques mots ?

• Thomas

  Le service Césu+, c'est un service qui permet de déléguer à l'URSSAF tout le processus de rémunération du salarié. C'est gratuit, c'est sécurisé et c'est efficace. Vous avez simplement à déclarer en une seule fois à chaque fois le salarié que vous embauchez, et ce sera pré-rempli dans la déclaration de revenu de l'usager.

• Nina

  Et est-ce que tout le monde peut bénéficier du service Césu Plus ?

• Thomas

  Alors, c'est une option à choisir sur le site de l'Ursaf. Vous avez simplement à opter pour le Césu Plus, c'est-à-dire que pour que vous perceviez l'avance immédiate, pour que vous ne payiez pas la totalité des sommes. Par contre, certaines catégories d'usagers sont encore exclues du service Césu Plus. Ce sont les personnes qui perçoivent l'APA ou la PCH. Cela sera normalement prévu en 2027.

• Nina

  Bon, ceux qui ont potentiellement ou peut-être le plus besoin de cette avance. Dans le cadre de nos accompagnements, on rencontre des personnes qui sont propriétaires, qui peuvent être amenées à faire des travaux d'aménagement pour le maintien à domicile. Est-ce que c'est déductible des impôts ?

• Thomas

  Cela dépend de chaque catégorie d'usagers. Depuis 2024, il existe une prime, une nouvelle prime, c'est MaPrimeAdapt. Cette prime est réservée aux ménages ayant des revenus modestes ou très modestes. Il existe en revanche toujours un crédit d'impôt. Ce crédit d'impôt est réservé aux personnes ayant des revenus intermédiaires. Par exemple, pour un ménage, les revenus doivent être entre 31 889 et 49 518 euros. Ces travaux peuvent concerner des équipements sanitaires, type siège de douche murale, cabine de douche intégrale, ou des équipements de sécurité et d'accessibilité. Une barre de maintien, par exemple, dans une douce.

• Nina

  Est-ce que les personnes peuvent cumuler ma prime adapte et le crédit d'impôt ?

• Thomas

  Non, puisque du coup, ma prime adapte est réservée aux revenus modestes, alors que le crédit d'impôt est réservé aux personnes aux revenus intermédiaires. Il n'est pas possible de cumuler les deux.

• Nina

  Ok, donc ça, c'est important de le dire. Où peuvent vous rencontrer les personnes qui auraient besoin d'aide pour déclarer leurs revenus ?

• Thomas

  Les usagers peuvent toujours se rendre dans tous les centres des impôts de Gironde. Nous recevons avec ou sans rendez-vous de 8h30 à 12h30 en accueil physique. Nous recevons en accueil téléphonique également, de 8h30 à 12h30 et de 13h30 à 16h. Nous recevons par mail sur la messagerie sur impôts.gouv.fr et dans les permanences France Service durant la période de campagne de déclaration de revenus ou de copie des avis d'imposition.

• Nina

  Ok, et à la cité administrative ? Est-ce que vous pouvez aussi les aider par le biais d'ordinateurs mis à disposition ?

• Thomas

  Oui, effectivement, il y a toujours des agents qui sont là pour aider les usagers sur les ordinateurs en libre-service, que ce soit dans la période de déclaration de revenus, où le besoin est en général le plus important, mais également en dehors de ces périodes-là.

• Nina

  D'accord. Moi, j'ai juste une petite question, parce que dans le cadre de nos accompagnements... et notamment les personnes qui sont propriétaires et âgées, on peut se poser la question de savoir si toutes les personnes âgées payent la taxe foncière. Est-ce qu'il y a des critères à respecter ? Est-ce que oui ou non, ils payent tous une taxe foncière ?

• Thomas

  Alors, par principe, toutes les personnes doivent payer la taxe foncière, même les personnes âgées. En revanche, il existe des exonérations pour des personnes ayant plus de 75 ans. et avec un revenu fiscal de référence assez faible, ou alors les personnes qui sont titulaires de l'allocation de solidarité aux personnes âgées. Par contre, il faut noter que ces personnes devront toujours payer la taxe sur les ordures ménagères. Seul le reste de la taxe foncière sera enlevé.

• Nina

  Ok. Bon, écoutez, je pense que nous avons toutes nos informations pour pouvoir accompagner nous au mieux les personnes dans leur déclaration d'impôt. Merci en tout cas.

• Thomas

  Merci beaucoup.

• Nina

  Et à bientôt peut-être ?

• Thomas

  À très vite.

• Claire

  Pour résumer cet épisode, nous avons abordé les difficultés auxquelles les aidants peuvent être confrontés lorsqu'ils gèrent les démarches administratives complexes pour leurs proches âgés, notamment la déclaration de revenus. Voici les points essentiels à retenir. Tout d'abord, la limite de notre rôle. En tant que conseillère en économie sociale familiale, Il est important de rappeler que nous ne sommes pas habilités à remplir les déclarations fiscales, même si nous pouvons apporter un éclairage sur certains éléments. Également, le rôle des espaces France Service. Ces structures sont une ressource précieuse pour les situations complexes. Elles proposent souvent des permanences animées par des agents des impôts qui peuvent accompagner les usagers dans leur démarche fiscale notamment pour les crédits d'impôt et réduction d'impôt liés aux dépenses spécifiques, aide à domicile, adaptation du logement, les charges déductibles ou autres dispositifs spécifiques. Pour conclure, l'importance de l'accompagnement coordonné. Lorsque la situation devient trop technique, comme le cas de M. et Mme Laurin, ne pas hésiter à organiser une rencontre avec un professionnel compétent en lien avec les besoins identifiés. C'est une manière de proposer des solutions concrètes et adaptés. Enfin, pour les aidants comme pour les familles, sachez que des solutions existent et qu'il est toujours possible de s'appuyer sur des professionnels ou des structures adaptées pour simplifier ces démarches souvent stressantes et complexes.

• Nina

  Merci d'avoir écouté cet épisode de la saison 2 de « Comptez sur ses proches » , le podcast pour parler budget. Nous espérons que Nina et Claire vous ont apporté des informations utiles pour vos démarches et ont répondu à vos questions. Pour aller plus loin, toutes les ressources de l'épisode sont disponibles dans le descriptif. Notre association, l'Atelier budgétaire, remercie les partenaires qui rendent ce podcast possible. Merci au département de la Gironde et à la Conférence des financeurs, Malakoff Humanis, la CARSAT et la MSA d'Aquitaine. Sans oublier l'association Bonjour les Irondelles Média pour la réalisation. Si vous avez apprécié cette écoute, n'hésitez pas à la partager avec vos proches et avec tous ceux qui en auraient besoin. D'ailleurs, vous pouvez toujours écouter la saison 1. Comptez sur ses proches, s'écoutent sur toutes les plateformes, Ausha, Deezer, Spotify, YouTube, Apple Podcasts. Et grâce à vos commentaires et à vos clics sur les réseaux, vous soutiendrez la diffusion d'épisodes. On compte sur vous ! C'était le dernier épisode de la saison 2. On se retrouve bientôt !