Dans un contexte de marchés financiers volatiles, toute décision en matière de placement de trésorerie doit être murement réfléchie. 🤔 

  

🧐Julien Fraysse recommande de se poser les bonnes questions avant de prendre une décision d’investissement :

1) Quelle est votre propension aux risques ? 

Chaque produit financier possède intrinsèquement un niveau de risque qui lui est propre.

 

2) Quel est votre horizon de placement ? 

A court, moyen, long ou très long terme ? C’est en fonction de la stratégie patrimoniale définie que vous serez amené à choisir. 

3) Quel est le degré de liquidité de votre investissement ? 

Quand pouvez-vous sortir et récupérer votre argent ? 

4) Quelle est la fiscalité applicable au placement ? 

A chaque type de placement correspond une fiscalité particulière, en fonction de leur nature ils peuvent être taxés soit à leur souscription, soit à la sortie, soit défiscalisés à l’entrée et à la sortie ou enfin être imposés de façon ordinaire dans la catégorie des revenus de capitaux mobiliers  

  

🤗Les facteur clés du succès d’un placement financier réussi : 

- Faites appel à votre esprit critique, allez à l’essentiel : niveau de risque, durée liquidité et fiscalité. 

- Suivez par vous-même au fil de l’eau vos placements, ne confiez pas aveuglement à des tiers le soin de disposer de votre patrimoine. 

- Ne succombez pas aux sirènes de la défiscalisation : 

o en matière immobilière privilégiez l’emplacement  

o pour les supports action prenez le tps d’analyser le secteur d’activité de l’entreprise, son exposition aux risques, son management et les données historiques et prévisionnelles de celle-ci .

    

N’investissez pas dans un produit financier dont vous ne saisissez pas les tenants et aboutissants, son apparente complexité est souvent source de pièges et de risques non affichés, soyez pragmatiques et appuyer vous sur votre cercle proche pour avis et conseils.   

  

👉Si vous souhaitez en savoir plus sur comment placer son argent, contactez Julien Fraysse et accédez à ses conseils en cliquant sur le lien suivant : https://fraysse-julien.com/contacter-expert-comptable-dentaire/ 

  

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