Transcription

• Speaker #0

  Bienvenue à toutes et à tous dans mon émission Mon Reflet, l'émission qui explore la gestion privée de fortune et qui va vous accompagner dans le choix de vos investissements. C'est mon premier épisode et je suis vraiment heureux de le consacrer à mon fonds dédié Via Fontis Condiction. Mon fonds dédié c'est quoi ? C'est quoi l'intérêt pour un investisseur ? Peut-être la meilleure façon de l'expliquer, c'est à travers certaines questions qu'ont posées certains de mes clients il y a un peu plus d'un an et qui m'ont partagé certaines de leurs inquiétudes ou de leurs frustrations. Certains exprimaient leur peur. Thierry, j'ai totalement confiance dans votre accompagnement, vos choix, les valeurs. de votre suivi de mon épargne, mais que se passerait-il si vous arrivez quelque chose ? Effectivement, autant ma relation personnelle avec l'investisseur me permet d'avoir une gestion totalement personnalisée de son épargne, autant cela faisait effectivement peser un risque exclusivement centré sur ma personne et s'il m'arrivait quelque chose de grave. Cela pouvait avoir une conséquence négative, effectivement, sur le suivi des allocations. D'autres pouvaient m'exprimer aussi leur frustration. Monsieur Laloué, j'aimerais investir directement sur des sociétés particulières, en direct, en fonction de mes valeurs et de ce que je connais de l'entreprise. Mais je ne peux, hélas, pas le faire sur mon contrat. Ou d'autres, Thierry, j'ai un profil plutôt prudent, mais je souhaiterais quand même avoir une performance de mon épargne qui s'approche du taux d'inflation, c'est-à-dire aujourd'hui un peu plus de 4%. Ou encore, Monsieur Laloué, j'ai un profil dynamique et je ne peux pas investir sur des supports défensifs ou surtout offensifs. Alors qu'aujourd'hui, c'est mon souhait. Et c'est vrai que seuls les clients qui avaient au moins 500 000 euros sur leur contrat pouvaient prétendre à une gestion vraiment individualisée et avec des choix d'instruments financiers bien plus larges. comme les titres vifs, c'est-à-dire les actions directes de sociétés cotées en bourse, ou encore les supports en private equity, c'est-à-dire des sociétés à l'inverse non cotées en bourse, ou encore les ETF, c'est-à-dire des trackers. Les ETF permettent effectivement de suivre des indices. et qui ont un très large intérêt, notamment sur les marchés étrangers ou sur des activités plus difficiles à bien connaître, surtout de façon individuelle, mais dont il est possible d'anticiper une opportunité sur les marchés. De mon côté, j'avais également identifié des axes d'amélioration pour optimiser la sécurité et la performance de l'épargne de mes clients. Ayant depuis 4 ans développé la gestion individualisée au Luxembourg, j'ai pu réaliser tout l'intérêt. Premièrement, d'avoir un choix très large de supports, dont certains avec des frais réduits, notamment sur des parts réservées à des institutionnels, mais avec un minimum de 100 000 euros la part. Deuxièmement, l'intérêt de pouvoir recourir à des FIA, c'est-à-dire des fonds d'investissement alternatifs, qui sont en principe réservés également aux institutionnels et qui permettent une décorrelation aux autres classes d'actifs. Troisièmement, l'intérêt d'être beaucoup plus réactif sur les arbitrages. Dans le même temps, et en comparaison sur le marché financier de plus en plus volatil, j'ai pu également constater les limites que les contrats français avaient. D'abord, les arbitrages étant individuels, Il n'y avait pas une totale équité entre tous mes clients car les arbitrages s'échelonnaient sur plusieurs jours. Il y avait donc des écarts de valeur entre le premier et le dernier client arbitré. De plus, les frais d'arbitrage et les frais de certains fonds pénalisaient également de plus en plus les performances. Le choix des supports sur lesquels je pouvais investir est également trop restreint pour cibler une allocation à la fois plus performante et plus résiliente. Alors la solution du fonds dédié s'est alors imposée pour moi. Pourquoi ? Tout simplement, le fonds dédié répond à la fois aux inquiétudes et aux frustrations de mes clients, mais aussi aux limites qu'imposent les contrats des compagnies d'assurance ou des banques en France. En effet, aujourd'hui je suis conseiller du fonds dédié via Fontys Conviction. Via Fontys Conviction a été agréée par l'AMF le 23 décembre 2023. Aujourd'hui, Via Fontys Conviction est gérée par la société de gestion Oris Gestion. Oris Gestion compte aujourd'hui 57 collaborateurs et gère 3,5 milliards d'euros. Ainsi. Grâce à mon fonds dédié via Fondis Conviction, je peux continuer à avoir une relation privilégiée avec mes clients, tout en leur assurant une vraie continuité de service au cas où il m'arriverait quelque chose de grave. De plus, j'ai accès à tous les instruments financiers qui permettent d'avoir une location avec une vraie visibilité de l'investissement conforme à mes valeurs. Ce fonds également me permet d'aller chercher de la performance tout en ayant suffisamment de support pour avoir une résilience bien plus forte et qui est adaptée au changement des tendances de marché à moyen et long terme. Les frais sont également mieux maîtrisés grâce notamment à l'utilisation des parts institutionnelles et les clean shares de fonds. Et en plus, il n'y a pas de frais d'arbitrage. Et cerise sur le gâteau, les arbitrages sont dans ce cas-là instantanés pour tous mes clients et au même moment. Et surtout, quel que soit le montant de son épargne, Mon client bénéficie maintenant de l'équivalent d'une gestion de fortune qui, en principe, est réservée à des patrimoines de plus de 1 million d'euros. Pour pouvoir m'adapter au profil de chaque investisseur, j'ajuste une répartition personnalisée entre le fonds euro et mon fonds via Fondis Conditions. Mon Via Fantis Conviction a été réellement lancé le 2 avril 2024 et les premiers investissements ont été réalisés un mois plus tard, le 2 mai 2024. Il compte aujourd'hui 41 supports d'investissement, dont 16 titres vifs de sociétés cotées en bourse. Au 1er juin 2024, Sa performance est déjà encourageante car elle est de 0,86% alors que plus de 30% du portefeuille est encore en cash. J'espère que ce premier épisode vous a permis de voir tout l'intérêt d'un fonds dédié. N'hésitez pas à me partager vos commentaires et de me poser toutes les questions que ce premier épisode a pu susciter. Le mois prochain, le deuxième épisode sera consacré au profil d'investisseur. Afin que vous soyez informés régulièrement de mes nouveaux épisodes, je vous invite à vous abonner à mon émission. Je vous remercie pour votre écoute et vous souhaite le meilleur.