Description
L’ingénierie patrimoniale est au cœur de l’activité d’un conseiller en gestion de patrimoine, cependant l’analyse d’experts est parfois nécessaire face à la complexité des éléments juridiques qui constituent un dossier. C’est pour cette raison que BNP Paribas Cardif a développé un service dédié à l’ingénierie patrimoniale dont va nous parler Sammanta Hagege, ingénieure patrimoniale, dans ce podcast.
Pour commencer, l’activité principale d’un ingénieur patrimonial est l’étude patrimoniale pour délivrer un conseil juridique et fiscal adapté aux attentes du client. Cette expertise s’étend sur plusieurs domaines, du patrimoine privé à la trésorerie d’entreprise, en passant par la transmission. Ensuite les ingénieurs patrimoniaux proposent des flashs tous les deux mois, c’est-à-dire un décryptage des lois de finances, de la loi Pacte ou encore de la jurisprudence et une analyse des conséquences, de l’impact opérationnel. Ils sont également amenés à proposer des formations à destination des CGP.
Dans un second temps, il est important de spécifier qu’un ingénieur patrimonial est un expert pluridisciplinaire. Pluridisciplinaire par les diverses expériences de chacun, par les différents acteurs avec lesquels ils sont amenés à travailler comme des avocats, des comptables ou des notaires, mais aussi par les sujets traités : le droit fiscal, le droit des sociétés, le droit de donation ou encore les droits de succession. À titre d’exemple, Sammanta Hagege détaille les missions qui lui sont données lors d’une cession d’entreprise, activité qui nécessite une véritable expertise. Elle doit donc intervenir en amont de la cession avec une étude patrimoniale, pendant la cession, notamment le jour du closing avec une garantie financière de la garantie d’actif et de passif qui offre au vendeur une solution dont la rentabilité est intéressante. Sammanta Hagege intervient également en aval de la cession pour déterminer les placements dignes d’intérêt pour le client. La prestation d’un ingénieur patrimonial BNP Paribas Cardif correspond à un conseil juridique et fiscal et non à un conseil financier qui lui est du ressort du CGP. L’ingénieur apporte donc un soutien et un support aux CGP qui conservent une relation privilégiée avec le client.
En conclusion, les ingénieurs patrimoniaux et les CGP entretiennent une relation de partenariat dans le but d’apporter une expertise complète aux clients sur les plans juridique, financier et fiscal.
Pour commencer, l’activité principale d’un ingénieur patrimonial est l’étude patrimoniale pour délivrer un conseil juridique et fiscal adapté aux attentes du client. Cette expertise s’étend sur plusieurs domaines, du patrimoine privé à la trésorerie d’entreprise, en passant par la transmission. Ensuite les ingénieurs patrimoniaux proposent des flashs tous les deux mois, c’est-à-dire un décryptage des lois de finances, de la loi Pacte ou encore de la jurisprudence et une analyse des conséquences, de l’impact opérationnel. Ils sont également amenés à proposer des formations à destination des CGP.
Dans un second temps, il est important de spécifier qu’un ingénieur patrimonial est un expert pluridisciplinaire. Pluridisciplinaire par les diverses expériences de chacun, par les différents acteurs avec lesquels ils sont amenés à travailler comme des avocats, des comptables ou des notaires, mais aussi par les sujets traités : le droit fiscal, le droit des sociétés, le droit de donation ou encore les droits de succession. À titre d’exemple, Sammanta Hagege détaille les missions qui lui sont données lors d’une cession d’entreprise, activité qui nécessite une véritable expertise. Elle doit donc intervenir en amont de la cession avec une étude patrimoniale, pendant la cession, notamment le jour du closing avec une garantie financière de la garantie d’actif et de passif qui offre au vendeur une solution dont la rentabilité est intéressante. Sammanta Hagege intervient également en aval de la cession pour déterminer les placements dignes d’intérêt pour le client. La prestation d’un ingénieur patrimonial BNP Paribas Cardif correspond à un conseil juridique et fiscal et non à un conseil financier qui lui est du ressort du CGP. L’ingénieur apporte donc un soutien et un support aux CGP qui conservent une relation privilégiée avec le client.
En conclusion, les ingénieurs patrimoniaux et les CGP entretiennent une relation de partenariat dans le but d’apporter une expertise complète aux clients sur les plans juridique, financier et fiscal.
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