En cette rentrée 2019, Cardif France, en partenariat avec l’institut Kantar, a réalisé pour la 13e année consécutive le baromètre des conseillers en gestion de patrimoine et de leurs clients. Pascal Perrier, directeur des réseaux CGP courtiers et e-Business de BNP Paribas Cardif France décrypte 3 grands thèmes de cette édition 2019 : la loi Pacte, l’ISR et la digitalisation.

Dans un premier temps, cette étude menée auprès de 300 CGP et 500 clients démontre que la profession se porte bien puisque la notoriété des CGP ne fait que croître, la majorité d’entre eux distinguent de véritables perspectives d’avenir pour leur profession et enfin leurs clients, à la grande majorité, considèrent qu’ils sont les plus à même de leur apporter un conseil patrimonial parmi l’offre qui existe aujourd’hui.

En ce qui concerne la loi Pacte, elle est désormais très bien connue des CGP, un peu moins de leurs clients, ce qui offre une nouvelle perspective de conseil pour les CGP. En effet, étant donné que les CGP sont très sollicités en matière de retraite, cette loi nouvelle et peu connue leur permet de reprendre contact avec leur clientèle pour faire le point sur les nouveaux éléments de cette loi. Ainsi, la loi Pacte est dorénavant perçue comme positive pour une grande partie des CGP.

Le second thème phare de ce baromètre des CGP et de leurs clients est L’Investissement Socialement Responsable. Effectivement, les fonds ISR qui réunissent les critères environnementaux, sociaux et gouvernementaux, sont de plus en plus demandés par les clients et même plus que ne le pensent les CGP eux-mêmes. Depuis 2008, BNP Paribas Cardif a fait le choix de mettre en place une stratégie autour des fonds ISR en proposant une gamme large, et on constate que cette volonté est gagnante puisque 50% des clients accordent de l’importance au caractère ISR d’une proposition d’investissement et cette tendance semble s’installer durablement chez les investisseurs.

Enfin, la dernière thématique abordée dans ce podcast est celle du digital. En effet, aujourd’hui la digitalisation s’impose pour devenir une norme d’ici quelques années. On constate que les clients sont de plus en plus demandeurs en matière de digitalisation et que les CGP ont recours à des applications digitales, pour tout ce qui concerne la souscription, l’après-vente ou encore les agrégateurs. Cela signifie que les outils digitaux sont désormais plus adaptés aux attentes des CGP et, permettent, non pas de se substituer aux CGP, mais bien de les aider à effectuer plus rapidement les tâches à faible valeur ajoutée, pour se consacrer pleinement à la dimension de conseil qui est leur cœur de métier. À cela s’ajoute le fait que la profession rajeunit, les CGP sont ainsi plus enclins au digital, plus entrepreneurs et plus en phase avec les besoins de leur clientèle.

En conclusion, avec cette 13eme édition du baromètre des CGP et de leurs clients, BNP Paribas Cardif démontre sa légitimité auprès de ses partenaires et plus globalement sur le marché. Pour ce qui est de l’avenir de la profession, Pascal Perrier est très positif puisque les résultats du baromètre font apparaître que la confiance des clients est croissante, que la profession est dynamique, et enfin qu’elle se digitalise avec une vision forte du marché dans lequel elle évolue.

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