Description

Le Plan d’Epargne Retraite Individuel (PERI)     

La loi Pacte a réformé intégralement l’épargne retraite avec la mise en place d’un Plan Epargne Retraite appelé PER. Ce podcast va traiter d’un élément majeur de votre protection sociale complémentaire avec le Plan d’Epargne Retraite entré en application le 1 octobre 2019. Il est important de bien comprendre que ce nouveau dispositif englobe désormais toutes les solutions de retraite supplémentaires, et surtout qu’il reprend tous les anciens dispositifs existants.

Les bonnes questions à se poser : 

Généralités retraite 

- Comment construire mes revenus futurs en épargnant ? Quelles sont les différentes formules à ma disposition ? Individuelles comme dans l’entreprise ?

Généralités PER et informations sur le PERI 

- Faire évoluer les produits d’épargne retraite, c’est bien mais comment ils se différencient par rapport aux anciennes formules ? Quels sont ses atouts pour l’épargnant ? 

- Dans ce Plan d’épargne retraite, un dispositif est annoncé comme novateur, à savoir le PERI et plus précisément appelée Plan d’épargne retraite individuel, et pourtant, beaucoup le comparent à l’ex. produit MADELIN ! Pourquoi ?  

- Avec des conditions fiscales identiques, alors pourquoi le PERI remporte-t-il autant de succès depuis sa création ?  

- L’épargnant qui récupérait son épargne sous forme de capital au terme, était sous l’égide d’une fiscalité bien connue et préférée des Français : l’assurance-vie ? Ce ne serait donc plus le cas aujourd’hui ? Elle serait absorbée par le PER ? 

- Trois scénarios possibles s’offrent aux épargnants.   

1. L’épargnant reste en l’état avec son ancien contrat   

2. L’épargnant a décidé de transformer son ancien contrat 

3. L’épargnant a souscrit un nouveau PERI. 

Quels sont ses droits ?  

Pour éviter toutes erreurs et utilisez au mieux ce nouveau dispositif, il est recommandé de réaliser un Audit de Protection Sociale qui va vous permettre de chiffrer et de pouvoir décider ! Vous souhaitez en savoir plus sur la mise en place d’un PERI et sur le transfert ou non de votre contrat, rendez-vous sur www.ag2rlamondiale.fr, vous êtes clients ou non, un conseiller expert en protection sociale du groupe sera en capacité de vous accompagner.   

Les intervenants :  

Franck Gisclard, Responsable Expertise Retraite chez AG2R LA MONDIALE   

Co-animation, Corinne Visse et Thierry Pierrat     

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.