L’intelligence artificielle va-t-elle remplacer les conseillers patrimoniaux ?

Avec ChatGPT, Claude ou Perplexity, les épargnants ont désormais accès à une quantité d’informations financières presque illimitée.

Ils peuvent poser des questions sur les ETF, l’assurance-vie, la fiscalité, la retraite, l’allocation d’actifs ou encore la transmission patrimoniale.

C'est d'autant plus important que dans les 15 prochaines années, près de 9 000 milliards vont changer de mains en France : c’est la « grande transmission ».

Alors,

→ Pourquoi les Français épargnent-ils autant mais investissent-ils encore si peu ?

→ Les ETF vont-ils continuer à bouleverser la gestion de patrimoine ?

→ Comment rendre les frais plus transparents dans le conseil financier ?

→ L’IA va-t-elle remplacer les conseillers ou renforcer leur rôle ?

→ Pourquoi les biais psychologiques coûtent-ils parfois très cher aux investisseurs ?

Pour répondre à ces questions, j’ai reçu Pierre Chapon, cofondateur et CEO de RockFi.

RockFi ambitionne de moderniser la gestion de patrimoine en combinant conseil humain, technologie, transparence sur les frais et intelligence artificielle.

Un échange concret sur l’avenir du conseil patrimonial, la banque privée de demain, l’éducation financière, les ETF, la grande transmission et les nouveaux usages de l’IA dans la finance.

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🧠 Au programme :

• Le parcours entrepreneurial de Pierre

• Pourquoi il a créé RockFi

• Le problème de l’éducation financière en France

• Le rôle croissant des ETF dans l’investissement

• Le modèle des frais transparents

• Comment l’IA transforme le conseil patrimonial

• Les biais psychologiques qui pénalisent les investisseurs

• La grande transmission patrimoniale et les attentes des nouvelles générations

• La vision de RockFi pour construire la banque privée de demain

🎯 Ce que vous allez comprendre avec cet épisode

• Pourquoi l’accès à l’information ne remplace pas forcément le conseil

• Pourquoi les conseillers patrimoniaux pourraient devenir encore plus importants avec l’IA

• Comment les épargnants peuvent mieux structurer leur patrimoine autour de leurs projets de vie

• Pourquoi les frais et la transparence deviennent des enjeux majeurs

• Comment la technologie peut améliorer la qualité du conseil financier

• Pourquoi la gestion de patrimoine reste un sujet profondément humain

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👤 À propos de l’invité

Pierre Marin est cofondateur et CEO de RockFi.

Ancien de PwC, Lazard et McKinsey, il a créé plusieurs entreprises avant de lancer RockFi, avec l’ambition de moderniser la gestion de patrimoine grâce à une approche plus transparente, plus technologique et plus centrée sur les intérêts du client.

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⚠️ Disclaimer

Ceci n'est pas un conseil en investissement.

Je partage du contenu d'éducation financière pour que chacun puisse se former et faire ses choix de manière libre et éclairée. Les produits qui sont évoqués dans ce podcast comportent un risque en capital.

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