Qu'est-ce que les risques de change font peser sur votre entreprise ? #Leçon5 | Business Sans Frontières | L'aventure des dirigeants qui exportent, s'implantent, et apprennent à gérer leurs devises

Description

🌍 Découvrez ce que sont les risques de change, un sujet inévitable à maîtriser pour réussir à l'export comme dans vos importations de Chine, USA,... !

Êtes-vous conscient des dangers cachés que représente le risque de change pour votre entreprise ? Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, met en lumière un enjeu crucial pour toutes les entreprises, en particulier celles qui exportent. Imaginez une maison de champagne vendant 150 000 bouteilles à un client américain, mais qui, à cause des fluctuations des devises, subit une perte colossale de 180 000 euros en seulement 15 jours. Ce scénario alarmant illustre parfaitement les défis que pose le risque de change.

Le risque de change ne se limite pas seulement aux transactions commerciales ; il impacte également le bilan des entreprises. Dans cet audio, on insiste sur l'importance d'une gestion proactive de ce risque, en soulignant que les entreprises doivent surveiller attentivement les taux de change, évaluer leur exposition et utiliser des outils de couverture efficaces pour se protéger. Dans un monde où les marchés sont de plus en plus interconnectés, comprendre le risque de change est essentiel pour toute entreprise souhaitant prospérer à l'international.

En outre, cet épisode explore également l'impact du risque politique sur les devises, avec un exemple frappant : la chute brutale du rouble russe après l'invasion de l'Ukraine. Cette situation rappelle à tous les entrepreneurs que le risque de change est souvent lié à des facteurs géopolitiques et économiques plus larges, et qu'une vigilance constante est nécessaire pour naviguer dans ces eaux tumultueuses.

La discussion ne se limite pas à identifier le problème ; il propose également des solutions concrètes pour transformer le risque de change en opportunité. En adoptant une approche stratégique et en intégrant des outils de gestion des risques dans votre plan d'affaires, vous pouvez non seulement vous protéger contre les pertes potentielles, mais aussi tirer parti des fluctuations des devises à votre avantage.

Rejoignez-nous dans cet épisode enrichissant de Business Sans Frontières et découvrez comment gérer le risque de change de manière intelligente. Ne laissez pas votre entreprise être victime des caprices du marché ! Apprenez à anticiper, à vous adapter et à transformer chaque défi en une opportunité de croissance. Écoutez dès maintenant et prenez le contrôle de votre avenir commercial !

➡️ Pour me contacter via Linkedin : https://www.linkedin.com/in/sebastienoum/

➡️ 15 min gratuites pour évaluer votre potentiel d'économie avec AMBRIVA : https://calendly.com/sebastien-oum/15min

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Transcription

Speaker #0
Imaginez perdre 180 000 euros en seulement 15 jours. Non pas à cause d'une mauvaise décision ni d'une erreur commerciale, mais simplement parce qu'une devise a changé de valeur. C'est la réalité du risque de change et il frappe les entreprises de tous les jours.
Speaker #1
Et ce qui est encore plus surprenant, c'est que même les petites entreprises qui commencent à exporter peuvent s'y retrouver exposées.
Speaker #0
Exactement. Et ce qu'il faut comprendre, c'est que le risque de change... apparaît surtout dans deux situations, dans les transactions commerciales du quotidien et dans le bilan de l'entreprise.
Speaker #1
Concentrons-nous sur le risque commercial. Comment se manifeste-t-il en pratique ?
Speaker #0
Prenons un exemple très parlant. Une maison de champagne vend 150 000 bouteilles à un client américain. A 25 dollars la bouteille. Au moment de la signature, 1 euro vaut 1,90 dollar.
Speaker #1
On devine déjà que l'histoire va mal tourner. Qu'est-ce qui s'est passé ?
Speaker #0
Quinze jours plus tard, au moment du paiement, l'euro vaut 1,15 $. Sur un total de 3 750 000 $, ce changement apparemment minime a eu un impact énorme. Regardons les chiffres. Au taux initial, cela faisait environ 3 440 000 €. Avec le nouveau taux, cela ne représentait plus que 3 260 000 €, une perte directe de 180 000 €. Plus de 5% envolés en 15 jours.
Speaker #1
C'est impressionnant de voir à quel point une simple variation peut tout changer. Comment une entreprise peut-elle se protéger ?
Speaker #0
Dans le monde financier, il existe un vocabulaire précis pour décrire ces situations. Lorsqu'une entreprise attend un paiement dans une devise étrangère, on dit qu'elle est long dans cette devise.
Speaker #1
Et lorsqu'elle doit payer dans une devise étrangère, elle est short, n'est-ce pas ?
Speaker #0
Exactement. Et ce risque dépend surtout de trois choses. La durée d'exposition. la volatilité de la devise et le risque politique.
Speaker #1
Parlons justement du risque politique, c'est sûrement le plus imprévisible.
Speaker #0
Tout à fait. Prenez l'exemple du rouble russe après l'invasion de l'Ukraine en 2022. En quelques jours, sa valeur a chuté de plus de 20% par rapport à l'euro. Un effondrement brutal.
Speaker #1
La situation était tellement exceptionnelle que certaines banques centrales ont même arrêté de publier un taux de référence. C'est dire la gravité de l'événement. Alors, comment une entreprise peut-elle se protéger contre ce genre de choc ?
Speaker #0
Elle peut utiliser des outils de couverture, des contrats à terme ou des options de change. Mais la première étape, c'est toujours d'évaluer correctement son exposition.
Speaker #1
Et cette évaluation doit être continue, j'imagine ?
Speaker #0
Exactement. Les entreprises doivent surveiller les taux de change, mais aussi les événements politiques et l'évolution de l'économie mondiale.
Speaker #1
Et cela influe même sur la façon dont elles fixent l'achouement leur prix, non ?
Speaker #0
Oui, certaines ajoutent une marge de sécurité, d'autres préfèrent facturer dans leur propre devise. Chaque méthode a ses avantages et ses limites.
Speaker #1
Tout cela montre bien à quel point le commerce international est devenu complexe.
Speaker #0
C'est vrai. Et c'est pour cela que comprendre le risque de change est devenu indispensable. Les entreprises qui réussissent sont celles qui gèrent ce risque intelligemment au lieu d'essayer de l'ignorer.
Speaker #1
Donc, en résumé, le risque de change n'est pas seulement une menace. C'est aussi un paramètre à gérer et parfois même une opportunité.
Speaker #0
Exactement. C'est tout l'art de la gestion du risque de change. Cela donne une nouvelle perspective sur le commerce international.
Speaker #1
Et sur ce, nous concluons notre épisode du jour. N'oubliez pas, dans le monde des affaires internationales, la meilleure protection reste toujours la compréhension et la préparation.
Speaker #0
C'est la fin de cet épisode. Merci d'être encore avec nous ou vous faites... Faites partie de nos auditeurs préférés. N'oubliez pas de vous abonner pour nous aider et ne pas manquer les prochains épisodes.
Speaker #1
Et si vous souhaitez qu'on analyse ensemble votre stratégie de développement international, prenez rendez-vous dans le lien en description de cet épisode.
Speaker #2
C'est la fin de cet épisode. Merci d'être encore avec nous. Vous faites partie de nos auditeurs préférés. N'oubliez pas de vous abonner pour nous aider et ne pas manquer les prochains épisodes. Et si vous souhaitez qu'on analyse ensemble votre stratégie de développement international, prenez rendez-vous dans le lien en description de cet épisode.

About Business Sans Frontières | L'aventure des dirigeants qui exportent, s'implantent, et apprennent à gérer leurs devises

Derrière chaque dirigeant qui réussit à l'international, ou qui s'écroule, il y a une aventure qu'on raconte rarement avec autant de franchise. C'est celle-là qu'on vient écouter ici.

Business Sans Frontières suit des dirigeants et directeurs financiers de PME et ETI déjà actives à l'international, en pleine expansion, en défense et confrontées à la concurrence mondiale jusque sur leur marché français. On y raconte l'aventure humaine, intérieure, financière de ces dirigeants : ce qu'ils pensaient avant, ce qui les a challengés, ce qu'ils ont réellement changé derrière. Et on y pose les principes qu'il faut connaître pour décider.

Je suis Sébastien Oum, praticien du marché des devises depuis 20 ans après un parcours en salle de marché dans une banque.

Il y a 14 ans, je fonde Ambriva, cabinet indépendant qui a depuis accompagné plus de 300 entreprises et protégé plus de 250 M°€ de trésorerie. Lorsque j'ai un invité, deux ou trois questions sur vingt portent sur le change : ma singularité face aux autres podcasts business. Le reste, c'est le dirigeant, sans filtre.

2 formats :

🎙️ Les Grands Entretiens, chaque mois : un dirigeant raconte son aventure à l'international, ce qu'il pensait avant, ce qui l'a challengé, ce qu'il a réellement changé derrière.

📊 Les Leçons, chaque semaine : un mécanisme de change précis expliqué en quelques minutes, en voix de synthèse à partir de mes contenus, tirés de mes interventions dans les grandes écoles de trésorerie.

Ce podcast s'adresse à celles qui sont déjà engagées à l'international et qui veulent faire partie des 30% qui réussissent.

Si ce contenu vous aide, partagez-le, suivez le podcast avant de le perdre, envoyez-moi vos retours, c'est me rendre un petit service qui m'aidera encore et encore à progresser.

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

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Speaker #0
Imaginez perdre 180 000 euros en seulement 15 jours. Non pas à cause d'une mauvaise décision ni d'une erreur commerciale, mais simplement parce qu'une devise a changé de valeur. C'est la réalité du risque de change et il frappe les entreprises de tous les jours.
Speaker #1
Et ce qui est encore plus surprenant, c'est que même les petites entreprises qui commencent à exporter peuvent s'y retrouver exposées.
Speaker #0
Exactement. Et ce qu'il faut comprendre, c'est que le risque de change... apparaît surtout dans deux situations, dans les transactions commerciales du quotidien et dans le bilan de l'entreprise.
Speaker #1
Concentrons-nous sur le risque commercial. Comment se manifeste-t-il en pratique ?
Speaker #0
Prenons un exemple très parlant. Une maison de champagne vend 150 000 bouteilles à un client américain. A 25 dollars la bouteille. Au moment de la signature, 1 euro vaut 1,90 dollar.
Speaker #1
On devine déjà que l'histoire va mal tourner. Qu'est-ce qui s'est passé ?
Speaker #0
Quinze jours plus tard, au moment du paiement, l'euro vaut 1,15 $. Sur un total de 3 750 000 $, ce changement apparemment minime a eu un impact énorme. Regardons les chiffres. Au taux initial, cela faisait environ 3 440 000 €. Avec le nouveau taux, cela ne représentait plus que 3 260 000 €, une perte directe de 180 000 €. Plus de 5% envolés en 15 jours.
Speaker #1
C'est impressionnant de voir à quel point une simple variation peut tout changer. Comment une entreprise peut-elle se protéger ?
Speaker #0
Dans le monde financier, il existe un vocabulaire précis pour décrire ces situations. Lorsqu'une entreprise attend un paiement dans une devise étrangère, on dit qu'elle est long dans cette devise.
Speaker #1
Et lorsqu'elle doit payer dans une devise étrangère, elle est short, n'est-ce pas ?
Speaker #0
Exactement. Et ce risque dépend surtout de trois choses. La durée d'exposition. la volatilité de la devise et le risque politique.
Speaker #1
Parlons justement du risque politique, c'est sûrement le plus imprévisible.
Speaker #0
Tout à fait. Prenez l'exemple du rouble russe après l'invasion de l'Ukraine en 2022. En quelques jours, sa valeur a chuté de plus de 20% par rapport à l'euro. Un effondrement brutal.
Speaker #1
La situation était tellement exceptionnelle que certaines banques centrales ont même arrêté de publier un taux de référence. C'est dire la gravité de l'événement. Alors, comment une entreprise peut-elle se protéger contre ce genre de choc ?
Speaker #0
Elle peut utiliser des outils de couverture, des contrats à terme ou des options de change. Mais la première étape, c'est toujours d'évaluer correctement son exposition.
Speaker #1
Et cette évaluation doit être continue, j'imagine ?
Speaker #0
Exactement. Les entreprises doivent surveiller les taux de change, mais aussi les événements politiques et l'évolution de l'économie mondiale.
Speaker #1
Et cela influe même sur la façon dont elles fixent l'achouement leur prix, non ?
Speaker #0
Oui, certaines ajoutent une marge de sécurité, d'autres préfèrent facturer dans leur propre devise. Chaque méthode a ses avantages et ses limites.
Speaker #1
Tout cela montre bien à quel point le commerce international est devenu complexe.
Speaker #0
C'est vrai. Et c'est pour cela que comprendre le risque de change est devenu indispensable. Les entreprises qui réussissent sont celles qui gèrent ce risque intelligemment au lieu d'essayer de l'ignorer.
Speaker #1
Donc, en résumé, le risque de change n'est pas seulement une menace. C'est aussi un paramètre à gérer et parfois même une opportunité.
Speaker #0
Exactement. C'est tout l'art de la gestion du risque de change. Cela donne une nouvelle perspective sur le commerce international.
Speaker #1
Et sur ce, nous concluons notre épisode du jour. N'oubliez pas, dans le monde des affaires internationales, la meilleure protection reste toujours la compréhension et la préparation.
Speaker #0
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Speaker #0
Imaginez perdre 180 000 euros en seulement 15 jours. Non pas à cause d'une mauvaise décision ni d'une erreur commerciale, mais simplement parce qu'une devise a changé de valeur. C'est la réalité du risque de change et il frappe les entreprises de tous les jours.
Speaker #1
Et ce qui est encore plus surprenant, c'est que même les petites entreprises qui commencent à exporter peuvent s'y retrouver exposées.
Speaker #0
Exactement. Et ce qu'il faut comprendre, c'est que le risque de change... apparaît surtout dans deux situations, dans les transactions commerciales du quotidien et dans le bilan de l'entreprise.
Speaker #1
Concentrons-nous sur le risque commercial. Comment se manifeste-t-il en pratique ?
Speaker #0
Prenons un exemple très parlant. Une maison de champagne vend 150 000 bouteilles à un client américain. A 25 dollars la bouteille. Au moment de la signature, 1 euro vaut 1,90 dollar.
Speaker #1
On devine déjà que l'histoire va mal tourner. Qu'est-ce qui s'est passé ?
Speaker #0
Quinze jours plus tard, au moment du paiement, l'euro vaut 1,15 $. Sur un total de 3 750 000 $, ce changement apparemment minime a eu un impact énorme. Regardons les chiffres. Au taux initial, cela faisait environ 3 440 000 €. Avec le nouveau taux, cela ne représentait plus que 3 260 000 €, une perte directe de 180 000 €. Plus de 5% envolés en 15 jours.
Speaker #1
C'est impressionnant de voir à quel point une simple variation peut tout changer. Comment une entreprise peut-elle se protéger ?
Speaker #0
Dans le monde financier, il existe un vocabulaire précis pour décrire ces situations. Lorsqu'une entreprise attend un paiement dans une devise étrangère, on dit qu'elle est long dans cette devise.
Speaker #1
Et lorsqu'elle doit payer dans une devise étrangère, elle est short, n'est-ce pas ?
Speaker #0
Exactement. Et ce risque dépend surtout de trois choses. La durée d'exposition. la volatilité de la devise et le risque politique.
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Parlons justement du risque politique, c'est sûrement le plus imprévisible.
Speaker #0
Tout à fait. Prenez l'exemple du rouble russe après l'invasion de l'Ukraine en 2022. En quelques jours, sa valeur a chuté de plus de 20% par rapport à l'euro. Un effondrement brutal.
Speaker #1
La situation était tellement exceptionnelle que certaines banques centrales ont même arrêté de publier un taux de référence. C'est dire la gravité de l'événement. Alors, comment une entreprise peut-elle se protéger contre ce genre de choc ?
Speaker #0
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Speaker #1
Et cette évaluation doit être continue, j'imagine ?
Speaker #0
Exactement. Les entreprises doivent surveiller les taux de change, mais aussi les événements politiques et l'évolution de l'économie mondiale.
Speaker #1
Et cela influe même sur la façon dont elles fixent l'achouement leur prix, non ?
Speaker #0
Oui, certaines ajoutent une marge de sécurité, d'autres préfèrent facturer dans leur propre devise. Chaque méthode a ses avantages et ses limites.
Speaker #1
Tout cela montre bien à quel point le commerce international est devenu complexe.
Speaker #0
C'est vrai. Et c'est pour cela que comprendre le risque de change est devenu indispensable. Les entreprises qui réussissent sont celles qui gèrent ce risque intelligemment au lieu d'essayer de l'ignorer.
Speaker #1
Donc, en résumé, le risque de change n'est pas seulement une menace. C'est aussi un paramètre à gérer et parfois même une opportunité.
Speaker #0
Exactement. C'est tout l'art de la gestion du risque de change. Cela donne une nouvelle perspective sur le commerce international.
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Et sur ce, nous concluons notre épisode du jour. N'oubliez pas, dans le monde des affaires internationales, la meilleure protection reste toujours la compréhension et la préparation.
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Speaker #1
Et ce qui est encore plus surprenant, c'est que même les petites entreprises qui commencent à exporter peuvent s'y retrouver exposées.
Speaker #0
Exactement. Et ce qu'il faut comprendre, c'est que le risque de change... apparaît surtout dans deux situations, dans les transactions commerciales du quotidien et dans le bilan de l'entreprise.
Speaker #1
Concentrons-nous sur le risque commercial. Comment se manifeste-t-il en pratique ?
Speaker #0
Prenons un exemple très parlant. Une maison de champagne vend 150 000 bouteilles à un client américain. A 25 dollars la bouteille. Au moment de la signature, 1 euro vaut 1,90 dollar.
Speaker #1
On devine déjà que l'histoire va mal tourner. Qu'est-ce qui s'est passé ?
Speaker #0
Quinze jours plus tard, au moment du paiement, l'euro vaut 1,15 $. Sur un total de 3 750 000 $, ce changement apparemment minime a eu un impact énorme. Regardons les chiffres. Au taux initial, cela faisait environ 3 440 000 €. Avec le nouveau taux, cela ne représentait plus que 3 260 000 €, une perte directe de 180 000 €. Plus de 5% envolés en 15 jours.
Speaker #1
C'est impressionnant de voir à quel point une simple variation peut tout changer. Comment une entreprise peut-elle se protéger ?
Speaker #0
Dans le monde financier, il existe un vocabulaire précis pour décrire ces situations. Lorsqu'une entreprise attend un paiement dans une devise étrangère, on dit qu'elle est long dans cette devise.
Speaker #1
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Exactement. Et ce risque dépend surtout de trois choses. La durée d'exposition. la volatilité de la devise et le risque politique.
Speaker #1
Parlons justement du risque politique, c'est sûrement le plus imprévisible.
Speaker #0
Tout à fait. Prenez l'exemple du rouble russe après l'invasion de l'Ukraine en 2022. En quelques jours, sa valeur a chuté de plus de 20% par rapport à l'euro. Un effondrement brutal.
Speaker #1
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Speaker #0
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Speaker #1
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C'est vrai. Et c'est pour cela que comprendre le risque de change est devenu indispensable. Les entreprises qui réussissent sont celles qui gèrent ce risque intelligemment au lieu d'essayer de l'ignorer.
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About Business Sans Frontières | L'aventure des dirigeants qui exportent, s'implantent, et apprennent à gérer leurs devises

Derrière chaque dirigeant qui réussit à l'international, ou qui s'écroule, il y a une aventure qu'on raconte rarement avec autant de franchise. C'est celle-là qu'on vient écouter ici.

Je suis Sébastien Oum, praticien du marché des devises depuis 20 ans après un parcours en salle de marché dans une banque.

2 formats :

🎙️ Les Grands Entretiens, chaque mois : un dirigeant raconte son aventure à l'international, ce qu'il pensait avant, ce qui l'a challengé, ce qu'il a réellement changé derrière.

Ce podcast s'adresse à celles qui sont déjà engagées à l'international et qui veulent faire partie des 30% qui réussissent.

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