Il cache une fortune de plusieurs milliards de dollars en bitcoins. Mais c'est une carte cadeau Walmart de 500 dollars qui va contribuer à sa chute.

Derrière cette affaire : Ilya Lichtenstein, entrepreneur de la tech installé à New York, condamné en novembre 2024 à cinq ans de prison pour conspiration en vue de blanchir de l'argent. Le parquet américain lui attribue le piratage de la plateforme Bitfinex en 2016, soit 119 754 bitcoins dérobés. Et Heather Morgan, la rappeuse excentrique connue sous le nom de Razzlekhan, condamnée à dix-huit mois de prison pour conspiration de blanchiment et conspiration visant à frauder les États-Unis. Elle n'a pas participé au piratage.

Dans cet épisode de Dossiers Fincrime, je suis l'argent. Nous remontons au 2 août 2016, quand Bitfinex détecte une intrusion et mesure l'ampleur du vol. Puis nous suivons les années pendant lesquelles le butin tente de devenir invisible : fausses identités, comptes ouverts sur des plateformes d'échange, passage par le dark web, conversions d'une cryptomonnaie à l'autre. Nous voyons pourquoi le bitcoin n'est pas anonyme mais pseudonyme, comment des comptes censés être indépendants finissent par se ressembler, et pourquoi une dépense de 500 dollars peut devenir le premier pont entre un portefeuille et une identité réelle. Jusqu'au fichier chiffré découvert dans un stockage cloud, avec ses quelque 2 000 adresses et leurs clés privées, et la saisie, le 31 janvier 2022, de 94 636 bitcoins, soit environ 3,6 milliards de dollars. Nous revenons aussi sur la suite : les peines, la coopération de Lichtenstein, l'indemnisation des utilisateurs de Bitfinex et la question encore ouverte du sort des bitcoins saisis.

L'angle conformité : cette affaire montre que le KYC ne s'arrête pas à l'ouverture du compte, et qu'un compte gelé n'est pas un dossier clos. Geler protège la plateforme, mais conserver et déclarer servent l'enquête. Pour une banque, les bitcoins redeviennent visibles quand ils redeviennent de l'argent classique : un virement depuis une plateforme, un achat d'or, un compte professionnel. La vraie question est alors de savoir si l'ensemble reste cohérent avec le profil du client, sa société et les revenus déclarés, et ce que vaut une explication contredite par les données. Dans une investigation crypto, suivre les fonds ne suffit pas : il faut chercher où les fonds rencontrent une identité.

Cet épisode s'adresse aux professionnels de la conformité, de la lutte contre la fraude, de la cybersécurité et des actifs numériques, ainsi qu'à toute personne qui détient des cryptomonnaies.

Ma question : avec les outils d'analyse blockchain et les contrôles KYC disponibles aujourd'hui, pensez-vous qu'un blanchiment de cette ampleur serait désormais beaucoup plus difficile, ou que les criminels utiliseraient simplement d'autres chemins ? Répondez-moi en commentaire sur LinkedIn.

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Dossiers Fincrime est présenté par Prince Gbedjinou, consultant senior en conformité LCB-FT et en investigations financières (GCAP CONSEIL).

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