Transcription

• Speaker #0

  Bienvenue sur le podcast Riche d'expérience. J'espère que vous allez bien. Le podcast où on parle d'entreprenariat, d'investissement, d'immobilier, mais surtout d'expérience. Comment tu vas mon Mehdi ?

• Speaker #1

  Ça va très bien et toi, comment vas-tu ?

• Speaker #0

  Écoute, ça va. Tu vois, j'ai un petit rayon de soleil qui arrive. C'est top. Le soleil arrive, on est bien. On est dimanche, c'est week-end. Les LCD, ça tourne, c'est blindé. Des ménages quasiment tous les jours.

• Speaker #1

  Tu refuses même des gens et tout ?

• Speaker #0

  Je refuse même des gens. C'est bien. C'est frustrant de refuser des guests. C'est comme ça, on n'a pas non plus un hôtel. Ce serait bien. Et encore, je ne sais même pas si je voudrais un hôtel. Il faut te contraindre.

• Speaker #1

  C'est un business. En fait, ce qui est bien avec la LCD, c'est qu'il faut en faire pour apprendre. Tu vois, ça te développe. Moi, j'ai un SAV. Enfin bref, j'ai développé plein de compétences grâce à la LCD, à l'allocation courte durée. Maintenant, est-ce que j'en ferai tout le temps ? Clairement non. Pourquoi ? Parce que je pense que je peux gaper ailleurs beaucoup plus rapide. Et à côté de ça, en fait, c'est bien d'en faire pour avoir ça dans son patrimoine et pour pouvoir comprendre la logique du business. Parce que là, tu es ton propre patron. Tu dois discuter avec les guests, donner envie par les annonces et derrière, développer ton chiffre d'affaires. Donc toi, tu apprends la structure. Mais cette structure-là, en fait, tu peux la scaler, l'adapter à un autre business, à rachat d'entreprise, etc. pour justement passer au level au-dessus. Parce que l'immobilier, c'est de l'immobilier. Mais si vraiment tu veux aller beaucoup plus loin, il faut créer une entreprise ou en racheter une peu importe le domaine c'est bien de commencer par l'immobilier parce que justement ça te donne une structure et une discipline et du coup la suite c'est l'entrepreneuriat c'est vrai que la

• Speaker #0

  CD on part avec un bien plusieurs biens mais après derrière c'est de l'entrepreneuriat parce que tu gères du personnel tu gères planning, tu gères, tu chies, tu perds. Donc oui, c'est les deux. Mais moi, j'aime bien. Alors, j'aime bien. C'est vrai que c'est assez récurrent. Il y a beaucoup de contraintes. En fait, tu apprends, comme tu dis, tu apprends sur la durée, tu apprends les choses qui sont bien, les choses qui sont moins bien. Tu t'améliores et tu vas au plus simple sur les futurs. pour la LCD. Donc moi, je sais que je continuerai, mais je ferai autrement et je ferai mieux. Tu vois ce que je veux dire ? Même si là, c'est déjà bien, mais tu t'améliores en fait avec l'expérience, tu t'améliores, tu sais qu'il y a des choses qu'il ne faut pas faire, c'est-à-dire des exemples sur certains critères de bien. Il vaut mieux peut-être faire un petit peu plus haut de gamme que... Je passe partout, avec des thèmes,

• Speaker #1

  des piques ou autre.

• Speaker #0

  Forcément.

• Speaker #1

  Je ne suis pas d'accord. Thème, pas forcément thème. Tu vois, parce que ça a été la mode, etc. Mais du haut de gamme, tu n'auras jamais de souci avec du haut de gamme. Ou sinon, tu fais des grandes maisons avec multi-activités dedans pour vraiment que ce soit destiné à des... à des EVG, à des séminaires, etc. Mais aller vraiment sur un marché où tu es sur de la prestat haut de gamme. Mais pas forcément thème. Les thèmes, en fait, c'est... Pourquoi je dis ça ? C'est parce que nous, il faut durer dans le temps. Si tu fais un thème, le thème, à moins de choisir certains thèmes qui seront... Le luxe, ça ne bougera pas, mec.

• Speaker #0

  le lien je suis d'accord et tu fais en fonction de qui tu veux recevoir ça c'est important mais c'est vrai que la location je dirais à thème c'est bien sûr le moment je pense que c'est bien sûr le moment parce que tu te démarque des autres mais sur le long terme et c'est compliqué c'est éphémère et c'est je vais te dire pourquoi tout ce qui est nouveau à tir Tout ce qui ne rentre pas dans les clous, ça attire. Tu vois, des locations à thème, c'est très bien. Ça peut très bien fonctionner sur un, deux, trois ans. Après, ça peut s'estomper et à la revente. Ce n'est pas revendable. En fait, les locations à thème, enfin les LCD à thème, pour les revendre, tu vends un chiffre d'affaires, tu vends un business. Tu ne vends pas un appartement lambda. Et si tu veux revendre... Oui,

• Speaker #1

  mais il y en a plein. Il y a plein d'investisseurs et de... Je parle de la majorité des investisseurs qui ne sont pas sur Internet, qui ne vont pas sur Insta, qui investissent parce qu'il faut investir et placer leur argent. Mais quand moi... je leur montre mes LCD ATEM, en fait, je leur parle chinois. Elles ne sont pas du tout intéressées parce que pour elles, elles n'ont pas la vision. L'immobilier n'est pas associé à un chiffre d'affaires du point de vue entreprise. L'immobilier, c'est un revenu pour plus tard. Tu vois ce que je veux dire ?

• Speaker #0

  Là, c'est du business.

• Speaker #1

  Alors que moi, ce que je vends, et par rapport à là, je fais mes conclusions un petit peu par rapport à la vente du dernier immeuble. En fait, moi, je vends un chiffret d'affaires. Mais pour le secteur, c'est peut-être aussi ça le problème, c'est que les investisseurs que j'ai dans ce secteur-là, ils ne sont pas prêts. Déjà, ils n'imaginaient pas que la LCD pouvait marcher dans ce secteur-là. Et j'en scotche énormément, tu vois. Donc, c'est les thèmes, oui. et les thèmes, si tu t'en occupes et que tu es prêt tous les 3 ans à changer de thème c'est un peu comme les escape games on a eu la grosse la grosse vague tu vois la hype des escape games il y a 1 an, 2 ans, voire 3 ans au final aujourd'hui ça marche mais voilà voilà sinon En ce moment, comment ça se passe pour toi ?

• Speaker #0

  Ça suit son cours, toujours le taf, comme tu sais, préparation du séminaire. D'ailleurs, le séminaire approche, les amis, dans trois semaines exactement, le séminaire sera passé. On est en train de travailler tout ça tranquillement dans l'ombre. Et puis, on s'attend à une très bonne journée, un très bon week-end. ça se prépare, après le boulot comme d'habitude, les chantiers viennent et se terminent et ça commence, donc tout se passe bien, là les beaux jours sont arrivés, on a passé une très bonne semaine, donc c'est tellement agréable d'avoir du soleil, de profiter un petit peu des extérieurs surtout, c'était très longtemps, ça se passe bien, le petit projet se passe bien, donc écoute, voilà, et toi ?

• Speaker #1

  T'as vu ce qui m'est arrivé là, dans un bien que j'ai en indivision ?

• Speaker #0

  Ouais.

• Speaker #1

  Les voisins, j'ai un mur de séparation qui s'est effondré, on attend l'intervention de notre équipe de maçons pour réparer ce mur-là. Le mur, pour qu'il soit cassé et rénové, il faut que le voisin... face du ménage de son côté, donc ménage c'est abattage d'arbres et abattage de cabanes qu'il avait posé contre le mur de séparation, d'où celui-ci qui s'est effondré. Le problème c'est qu'ils sont blindés, ils n'ont pas voulu payer un paysagiste ou un élagueur, ils n'ont pas voulu payer, ils ont voulu se la faire à la... Asi on fait des économies, et je les avais mis en demeure il y a... Il y a deux semaines, parce que l'un de leurs arbres... En fait, j'ai les câbles télécoms, tous les câbles télécoms, téléphone, internet, etc., qui étaient emprisonnés par les branches de leurs arbres. Et c'est des câbles qui sont en aérien. Le problème, c'est qu'ils ont fait ça tellement à l'arrache, ils ont coupé à la tronçonneuse les branches, même le tronc. Le problème, c'est que ça m'a embarqué tous les câbles télécoms. Donc moi, vu que je ne suis pas con, j'étais sur place. Quand j'ai vu ça, je leur ai dit direct, je leur ai dit, papa, vous faites quoi là ? Donc j'ai pris en photo, j'ai envoyé un mail direct à la propriétaire, parce que c'était le fils de la propriétaire, je lui ai constaté pour preuve. Ce mail-là, j'ai été, alors une petite astuce, j'ai été sur la poste, et sur la poste, j'ai fait une lettre commandée, ça m'a coûté 10 euros. Une mise en demeure directement avec lettre commandée, avec mon mail. Donc ça, je l'ai envoyé direct pour une mise en demeure. Après, je me retrouve, donc le bien, heureusement que la locataire est top, elle se retrouve sans réseau, donc plus internet, plus téléphone, galère. De là, moi j'ai dû contacter, alors ça s'appelle Dommage Réseau Orange, pour établir un sinistre. leur expliquant ce qui s'était passé, preuve à l'appui avec des photos, est-ce qu'il y avait caractère urgent ou pas, etc. J'attends qu'ils me recontactent pour pouvoir revenir et pour pouvoir intervenir aux frais du voisin. Donc j'ai eu confirmation de la voisine qui m'a répondu à ma mise en demeure, qui a dit, écoutez, voilà, c'est ce qu'elle dit, maintenant est-ce que je vais être remboursé ? On est bon. Donc les voisins, ne soyez pas gentils. Il faut vraiment tout par écrit. Il n'y a pas à parler par téléphone. Tout par écrit. La personne m'a appelé, la voisine m'a appelé. Je lui ai dit, écoutez, on ne dialogue que par écrit. Il n'y a que les écrits qui restent. Et ça met un cadre. Tu te fais respecter comme ça. Voilà mon dernier week-end.

• Speaker #0

  Sympa. C'est vrai que quand tu es en indivision et que tu es autour de séparatifs, c'est vrai que c'est... galère surtout quand tu as des lignes qui passent justement moi je suis mon division sur mon terrain et je parle sur mon terrain, c'est à mon côté que tu as foutu le bordel chez moi c'est pas quand tu es en limite séparative et que il y a des problèmes et que tu vois il faut abattre des arbres il y a des lignes qui passent c'est compliqué c'est compliqué parce que soit tu fais intervenir une vraie société une vraie société là les mecs sérieusement ils savent comment ça se passe avec les lignes, donc ça y a pas de souci, mais bon ça coûte quand même quelques milliers d'euros, c'est pas rien, c'est pas 150 euros et je viens et puis je te coupe ton arbre, mais bon quand tu le fais un peu à l'arrache, on en a pour son argent, et du coup ça va leur coûter 3 fois plus, voire 4 fois plus, donc ça fait perdre du temps à tout le monde, la locataire elle a plus de jus, elle a plus d'internet. téléphone, toi c'est pareil, c'est un peu compliqué.

• Speaker #1

  Là, la locataire, elle peut se retourner contre moi, mec.

• Speaker #0

  Elle va surtout se retourner contre ses propriétaires.

• Speaker #1

  Mais elle n'a rien à foutre. Excuse-moi, je suis vulgaire. Elle, son problème, c'est son N plus 1, entre guillemets, je ne sais même pas si on dit comme ça, mais son référent, c'est moi. Ce n'est pas la voisine. La voisine, c'est la cause. Mais celui où... qui va devoir... En fait, la locataire va répercuter le problème sur moi, et moi, je vais répercuter le problème sur ma voisine. Donc concrètement, là, ce que j'ai fait, c'est que j'ai récupéré une clé 4G. Une clé 4G, et puis je lui ai filé à la Internet. Bon, elle n'a plus le téléphone, elle a son téléphone portable, mais elle a la Internet comme ça, avec une clé 4G.

• Speaker #0

  Donc voilà.

• Speaker #1

  Pour être transparent, cette semaine, on devait avoir un invité. Il y a eu un petit couac. Donc, l'invité n'est pas disponible. Donc, on va faire un super podcast sur les bases de la bourse. Et voilà.

• Speaker #0

  D'ailleurs, petite info. Je l'ai suivi aujourd'hui. C'est pour ça que je t'ai envoyé un petit lien. Aujourd'hui, dimanche, on est le 5. Je ne sais même pas. 6, 5, 4. Enfin bref. On s'en fout. Et à la semaine prochaine. Il y a encore eu un enlèvement et séquestration pour la crypto-monnaie. Enlèvement du père d'une personne qui a fait fortune dans la crypto-monnaie. On ne connaît pas encore le nom. Et puis, peu importe de qui c'est, parce que ce n'est pas notre problème, ça ne nous regarde pas. Mais voilà, comme quoi, il faut faire attention. surtout à ne pas trop parler sur les réseaux. Il y a de plus en plus d'interviews, je ne sais pas si tu as fait attention, mais de personnes qui ont des startups, qui ont fait fortune avec la crypto, on en voit de plus en plus, que ce soit sur des podcasts comme le type Légende, où ils passent plus souvent. Et ce genre d'interview, ça ouvre des brèches pour tous ceux qui veulent faire de l'argent facile, notamment des... des bandes organisées ou autres, qui vont là au plus simple parce que c'est pas traçable. Mais bon, comme ils sont pas très malins et qu'ils réfléchissent pas trop dans leur tête, ça provoque des histoires comme ça, enlèvements, séquestrations, ils ont coupé un doigt, ils ont réclamé entre 7 et 8 millions d'euros, ça s'est passé jeudi.

• Speaker #1

  Encore une fois, ils ont recoupé un doigt, comme l'année dernière.

• Speaker #0

  Alors, de ce que j'ai pu lire et de ce que j'ai pu entendre tout à l'heure, enlèvement le matin, le papa sortait son chien, ils l'ont enlevé. Ils l'ont emmené dans une maison louée via Airbnb. Je ne peux pas dire le lieu. Encore Airbnb, oui.

• Speaker #1

  Mais tu es sûr que ce n'est pas la même histoire, là ?

• Speaker #0

  Non, non, non, non, ça c'était Ledger. Et là, c'en est à nouveau. Ils réclamaient 7 à 8 millions et ils la perdent. Donc le fils, qui a fait fortune. vit à Malte et n'a pas payé la rançon et prévenu la baie. La baie est intervenue et apparemment les voisins du lieu où ils ont loué la maison ont quand même appelé la police parce qu'il semblait que les personnes qui avaient loué n'étaient pas des personnes d'habitude qui louent ce genre de maison. C'était des jeunes d'une vingtaine d'années à la séquestration et ils ont coupé un doigt. Et ils sont fait sauter par la BRI, je ne pourrais pas te dire si c'était hier ou si c'était ce matin. Donc voilà, il faut faire attention. En fait, c'est de l'argent facile qui est non traçable, mais encore une fois, là tu pars sur des choses qui sont très graves, enlèvements, séquestrations, tortures.

• Speaker #1

  C'est aux assises, il n'y a pas de... C'est minimum 10 piges.

• Speaker #0

  Voilà, entre 10 et 20 ans, selon la gravité.

• Speaker #1

  minimum 10 piges, à peine de sûreté, je crois que c'est 10 piges dès que tu es aux assises. Voilà,

• Speaker #0

  ça rapporte.

• Speaker #1

  De plus en plus de commerces acceptent la crypto. Tu vois, la dernière fois, j'avais été au magasin de moto à côté de chez moi. Ils acceptent les cryptos, ils acceptent du bitcoin, de l'Ethereum, deux autres, je ne me rappelle plus. Donc, tu vois.

• Speaker #0

  Tu vois, regarde, comme on discutait tout à l'heure. Moi, j'aimerais bien savoir comment ils réintègrent ça à leur chiffre d'affaires, à leur comptabilité. Comment tu les récupères ? Tu vois, c'est moi, c'est ma question. Tu vois, je me pose des questions.

• Speaker #1

  Mais c'est, oui, mais carrément, parce qu'au final, eux, ils l'ont vu. Voilà,

• Speaker #0

  attends, tu vois, je me mets à leur place. C'est comme si moi, je disais à mes clients, bon, voilà, j'accepte la crypto-monnaie, notamment le Bitcoin. Alors sûr, je prends le cul du Bitcoin. Demain mon chantier, c'est un exemple encore une fois, ça vaut 10 000 euros, le bitcoin il est à 94-95 000 dollars. Tu te fies à ça, c'est très bien, deux-trois jours après il est à 80. Déjà la balance, tu vois ce que je veux dire ? Tu perds de l'argent. parce que toi, ta prestation, tu l'as vendue. Mais comment tu réintègres ton chiffre d'affaires ? Comment tu le récupères ? Moi, c'est ma question.

• Speaker #1

  Vu que c'est volatile, moi déjà rien que sur la valeur de ce que tu achètes par rapport à la valeur de la crypto, je n'ai aucune idée, juste déjà sur cette première étape. Mais alors après, comment ils l'intègrent, leur bilan ? Et franchement, si quelqu'un le sait, dites-nous, parce qu'aujourd'hui, tu prends Ether, il y a deux mois il était à 3000, aujourd'hui il est à 1400.

• Speaker #0

  1700.

• Speaker #1

  On va prendre 1 500. Il est à 1 500. Ça veut dire que tu acceptes une volatilité sur les matières premières, etc. Je ne sais pas du tout comment ils font. N'hésitez pas. Si vous avez la connaissance, on pourra même faire un podcast. Nous, on a quelqu'un qui va faire un ami de Nico. Ça traîne. Si vous avez des grosses connaissances... Alors moi, je connais quelqu'un. Si vous avez des grosses connaissances en crypto...

• Speaker #0

  et franchement si vous êtes chaud pour faire un podcast avec nous on le fait pas ce que des cieux et surtout non mais surtout sur ce type de transaction est ce qu'il est retransforme directement en usd c est là c'est bloqué la valeur stable quand il est ce qu'après mais derrière si tu veux récupérer à la flat tax sans le cogne pas de problème avec un

• Speaker #1

  stable coin ça sera aux alentours de entre un euro et ça fluctue à peu de choses près aux alentours des 1 euro 1 dollar mais mais sur les gens mais derrière c'est tellement il n'y a pas de relativité ou peu sur les soins mais si tu veux la récupérer si tu veux récupérer c'est ça reste de l'argent sera de l'argent numérique c'est en fait c'est ça que moi ma question que j'ai c'est est ce que quand les entreprises elle récupère tu les payes en bitcoin tu les payes en et air ou autre chose en France en tout cas elles les convertissent en stablecoin et après elles les rendent dans leur bilan ou est-ce qu'elles travaillent avec du bitcoin et en fait ça rentre en immobilisation je ne sais même pas on ne va pas traîner, on n'a pas la réponse mais c'est super intéressant parce qu'au final on ne sait pas Bon Nico, tu as investi en bourse

• Speaker #0

  gentiment mais sûrement ok et qu'est-ce que tu as acheté en bourse ? moi j'ai pris la valeur sûre comme on en avait parlé que tu m'as expliqué moi je suis sur le SP500 Et sur le MSC World, tous les mois, je mets un petit peu tous les mois.

• Speaker #1

  Tu as pris des ETF.

• Speaker #0

  Des ETF, pardon, oui, des ETF.

• Speaker #1

  Donc des paniers d'action. D'un côté, les 1 500 plus grosses entreprises dans le monde qui sont réparties sur 23 pays. Et sur le SP500, c'est des 500 plus grosses entreprises technologiques américaines. C'est ça que tu as pris ?

• Speaker #0

  C'est ça. Tous les mois, je fais du DCA sur ces deux ETF. Je ne suis pas un spécialiste, je vois à vision long terme,

• Speaker #1

  j'ai 40 ans,

• Speaker #0

  je me dis qu'à 60 ans, dans 20 ans, ça aura fait des petits. Certes, je ne mets pas non plus tout mon panier là-dedans, mais au moins, je sais qu'en misant sur le long terme, ça ira très bien.

• Speaker #1

  Quand on prend les rendements, les performances plutôt des deux, là. On tourne, alors je vais rester à peu près simple, mais depuis les années 90, on tourne entre le Messe Award, un petit peu moins que le SP500. Le Messe Award, je rappelle, les 1500 plus grosses entreprises dans le monde réparties sur 23 pays. On tourne à peu près à 10, 10% de performance annuelle. Alors, je parle en brut, sachant que le SP500, lui, c'est un peu au-dessus, c'est aux alentours de 13, tu vois, entre 12 et 13. Ce qui est intéressant, c'est que quand tu prends le panier d'action, donc ces ETF, les trackers ETF, quand tu prends ces paniers d'action, et si toi, de ton côté, en tant que perso, tu achètes les mêmes entreprises, les mêmes actions que tu vas retrouver dans les deux ETF, tu vas sous-performer par rapport au panier d'action, par rapport aux ETF. Moi, je n'invente rien. Tu vas sur Boursaud, tu vas sur plein de sites, et tu verras, en fait, que les ETF, c'est beaucoup plus performant parce que, eux, dès qu'une entreprise n'est plus performante, ils la virent. Alors, je parle avec mes mots. Ils la virent et la remplacent par une entreprise qu'ils ont cherchée, qu'ils ont étudiée, qui est plus performante. Alors que toi, tu n'as pas cette interaction avec les... Tu ne peux pas tout connaître. À moins que ce soit vraiment ton métier, les actions, etc., tu ne peux pas tout connaître. Donc, dès lors où une action ne performe plus ou est moins performante par rapport à ce que toi, au moment où tu l'as acheté, Dans l'idéal, il faudrait que tu la remplaces tout de suite. Mais comme tu n'as pas cette réactivité, les ETF sont beaucoup plus performants que toi parce qu'ils sont assistés par ordinateur, etc. Je ne rentre pas trop dans les détails. Pourquoi tous les mois, tu t'achètes tous les mois ?

• Speaker #0

  En fait, c'est pour déjà être toujours récurrent et pour minimiser aussi les risques parce que ça peut très bien monter. Et ça peut très bien descendre. Tous les mois, quoi qu'il arrive, j'achète. Mais au moins, je vais peut-être acheter une fois, je vais peut-être acheter au plus haut. Mais peut-être qu'après, je vais acheter au plus bas. Et ainsi de suite. Tu vois ce que je veux dire ? Et là, c'est ce qui se passe en ce moment. Depuis janvier, ça descend. Donc peut-être que d'ici six mois, ça va remonter. Donc ce que j'aurais acheté début janvier jusqu'à maintenant, ça va peut-être faire des petits. Mais peut-être que dans un an, je vais acheter un peu plus. un peu plus haut au niveau du montant. Mais au moins,

• Speaker #1

  ça reste régulier. En fait, super. Franchement, Nico, pas mal. En fait, le fait d'acheter tous les mois et d'acheter que ça monte ou que ça baisse, tu vas lisser le prix de tes ETF sur le long terme. Donc l'ETF, ce qui est bien, c'est de le garder au minimum 10-20 ans. Parce que tu vois, pareil, si tu t'informes et que tu vas sur Google et que tu tapes... ETF, MSC World, nous, en France, on a Amundi. Le Amundi, si tu l'achètes et que tu le détiens minimum 7 ans, entre 7 et 13 ans, tu peux doubler ton capital. Mais il ne faut pas du tout y toucher. Et tous les mois, il faut que tu achètes. Et du coup, quand tu prends la courbe sur les 10-20 ans, cette courbe-là, malgré que parfois, ça se casse la gueule, comme en ce moment, enfin, ça se casse la gueule, qu'on a un micro-crash, tu prends sur le long terme tu vois que la courbe elle fait que monter de 0 jusqu'à 20 ans elle fait que monter et du coup le fait d'acheter quand c'est haut, le fait d'acheter tous les mois ça te permet toi de lisser le prix de ton action, de ton ETF sur les 20 ans et t'as un coût moyen qui est super intéressant et qui peut se doubler qui peut doubler ton capital entre 7 et 13 ans en fonction de ce que t'achètes et comment tu l'achètes Merci.

• Speaker #0

  c'est une des meilleures manières après tu peux rentrer beaucoup plus fort Ce n'est pas non plus sans risque parce que les gens qui sont rentrés, je ne sais pas, ils mettent 50 000 euros au mois de décembre et tu arrives janvier, février, les 50 000 euros, ce que ça valait en décembre, ne sont plus la même valeur que ce que ça vaut au mois de février. Tu vois ce que je veux dire ?

• Speaker #1

  Alors attention, c'est pareil. Quand on a des grosses sommes à investir, par exemple, on fait de l'effet de levier sur de l'immobilier, on a une plus-value, cette plus-value-là, on a envie de… On a envie de la diviser, la splitter, une partie en immobilier, une autre partie en crypto, une autre partie en bourse. La partie en bourse, mettons qu'il nous reste 50 000 euros, on part sur ça. Et les 50 000 euros, on ne rentre pas en one shot. On va rentrer entre 18 et 24 mois. Et c'est la même stratégie, c'est tous les mois. Donc on va prendre 18, ça fait quoi, ça va faire du 2 000 par mois, c'est ça à peu près ? Ouais,

• Speaker #0

  à peu près.

• Speaker #1

  Tu rentres à 2000 par mois et sur 18-24 mois. Et du coup, tu auras un prix qui sera lissé. Il y a des moments où tu vas acheter un peu plus haut que d'autres, mais ton prix sera lissé. Si tu rentres, par exemple, au mois de décembre, où tu es au top du prix, là, tu pars direct en perte si derrière tu tapes une chute. Par contre, si tu rentres lissé, comme je viens de le dire, sur 18-24 mois, en fait, ton tarif, lui, il va être lissé sur cette période-là. Et du coup, tu seras bien.

• Speaker #0

  C'est une bonne manière. Tu vois, j'ai une petite info que j'ai eue de mon banquier, parce que je parlais un peu de PEA avec lui, et il m'a expliqué que le CIC allait créer son ETF. Tu vois Amundi ? Tu passes par Amundi pour avoir le Amundi MSC World. Le CIC est en train de créer son ETF, et du coup, tu pourras investir via le CIC, directement.

• Speaker #1

  Alors, je vais te dire pourquoi je ne le ferai jamais. C'est parce que Amundi, au même titre qu'une autre société qui s'appelle BlackRock, ils sont là depuis tellement longtemps que le capital qui est investi sur ces deux ETF est tellement colossal qu'à part une guerre mondiale ou à part un gros truc, ils peuvent plus casser la gueule. Maintenant, le CIC, c'est une grosse banque, etc. Elle va arriver, mais dans les premières années, voilà.

• Speaker #0

  Parce qu'il y a des ETF qui peuvent fermer.

• Speaker #1

  Il faut le savoir. Et c'est pour ça que moi, je n'ai pas que des ETF. J'ai aussi des actions en direct. Après, dans les secteurs. L'avantage aussi d'un ETF et du MSC World, c'est que tu es sur différents secteurs d'activité. Tu as de la santé, tu as de l'énergie, tu as plusieurs domaines d'activité. C'est-à-dire que, par exemple, pendant la crise sanitaire qu'on a connue, la pharma, ça a cartonné, la techno, ça a cartonné. Et tu as tout ce qui était commerce, etc., qui sont un petit peu écrasés. Mais le problème, enfin le problème, l'avantage, c'est que comme tu avais des secteurs qui surperformaient, ça a équilibré tout l'ETF. Et l'ETF a pris de la valeur. Donc c'est pour ça que c'est bien de diversifier. Et toi, comme on n'est pas des sachants et que notre temps, soit on travaille en CDI, soit on fait de l'immobilier, soit on fait du marchand, ou peu importe, esthéticienne, ce que tu veux, tu n'as pas le temps d'aller analyser, et puis peut-être pas aussi les connaissances, d'aller analyser toutes les actions. En passant par un ETF, toi, ça te permet d'avoir l'esprit libre. Tu prends le Hammondi ou tu prends le BlackRock, le Ausha, il y a des gens qui sont spécifiques, c'est leur métier. Et alors, je vais parler un peu de BlackRock. Je n'en fais pas du tout la pub, mais je vais juste vous donner des arguments pourquoi il faut s'y intéresser. BlackRock, c'est une entreprise américaine qui a investi à hauteur de, je crois que c'est moins de 5% dans toutes les plus grosses entreprises françaises. Et ça leur donne quoi ? Ça leur donne le droit d'avoir... Enfin, ça leur donne un droit de regard sur toutes les entreprises françaises. Donc, aujourd'hui, par exemple, je ne sais pas, moi, donne-moi une entreprise française, n'importe laquelle, celle qui devient...

• Speaker #0

  L'Oréal ?

• Speaker #1

  Bon, ben voilà. Une entreprise américaine qui s'appelle BlackRock, elle a le droit de regard sur tout ce qui se passe chez L'Oréal parce qu'elle a investi à hauteur de 5%. Non. Tu prends Total Energy, c'est la même chose. Tu prends, je ne sais pas, moi, LVMH, ben c'est la même chose.

• Speaker #0

  Et aujourd'hui, tu te rends compte qu'il y a des sociétés qui ne peuvent plus se casser la gueule ou si elles se cassent la gueule, elles entraînent tout le monde avec elles. Donc Ausha, qui est la marque de cette fameuse grosse entreprise qui s'appelle BlackRock. BlackRock qui est aussi dans les... Alors, je n'ai pas envie de faire politique, mais notre président a voulu vendre au moment capitalisé les retraites en France. Bonne chose ou pas, ce n'est pas le débat. En fait, la société qui devait s'occuper de faire fructifier l'argent des retraites des Français, c'était cette fameuse entreprise qui s'appelle BlackRock. Une entreprise américaine pour venir s'occuper des retraites des épargnants français. Parce qu'entre guillemets, la retraite par répartition, c'est un peu pseudo-épargne. Tu cotises tous les mois. J'essaye de me... Comment je pourrais dire ? J'essaie de trouver le positif, parce que là, je sais que ça va choquer certains, et c'est le but de dire épargnant, parce que c'est de l'argent que tu ne reverras jamais.

• Speaker #1

  C'est de l'argent qu'on ne vend jamais.

• Speaker #0

  En entreprise, on paye des cotisations, tu ne sais même pas où ça va, tu ne sais même pas pourquoi. Moi, je sais pourquoi, à quoi ça sert. Mais tu te dis, donc je préfère dire épargnant. Ça fait, tu sais, la fisterie passe mieux,

• Speaker #1

  tu vois. Ça passe mieux.

• Speaker #0

  Donc, très chers auditeurs, c'est de l'ironie ce que je viens de dire. Mais du coup, donc... tu vois que tu as des entreprises qui, moi j'avoue, franchement, je te dis, sur mon compte-titre qui me permet d'acheter des entreprises hors France, enfin hors PEA, eh bien BlackRock, là je vais m'y intéresser, je vais acheter des actions BlackRock. À côté, j'ai aussi des actions, j'ai aussi des ETF, mais en fait, je veux détenir la maison mère.

• Speaker #1

  Tu comprends la logique ? Ouais, je vois ce que tu veux dire.

• Speaker #0

  Au même temps, merci. Si tu es dans un PEA, tu peux apprendre des ETF, etc. Continuer de prendre, mais à côté, si de temps en temps... Ah oui, il faut que je parle des dividendes réinvestis. À côté, si tu peux prendre des petites actions à Mondi, ni vu ni connu dans ton PEA, ça ne coûte pas cher. En plus, je crois qu'elle est entre 50 et 60 balles. De mémoire, ça se trouve, ce n'est pas ça, mais de mémoire. Tu en prends de temps en temps, tu vois. Tu en prends de temps en temps. Et en fait, là, tu as la maison mère de la société qui dirige ton ETF. Donc... Pour te dire, ça ne serait pas déconnant. Parce que si on reprend la logique de BlackRock, BlackRock, en France, elle détient toutes les sociétés à hauteur de 5%. Toutes les sociétés. Je crois que c'est 4%. 4% sûr. Mais ça, elle l'a fait partout dans le monde.

• Speaker #1

  C'est énorme.

• Speaker #0

  C'est énorme.

• Speaker #1

  C'est énorme.

• Speaker #0

  C'est énorme. BlackRock. Ausha. Le ETF, c'est high share. Et en plus, ils ont sorti un truc, mais ils ont calmé tout le monde. Ils ont sorti un ETF monde. À l'époque, l'année dernière ou il y a deux ans, il était à, je crois, 5 euros. Ils ont mis tout le monde à l'amende.

• Speaker #1

  Le problème,

• Speaker #0

  je ne sais pas, vu que moi, je prends le Hammondi. Mais du coup, là, je vais vraiment switcher sur une autre. Voilà. Après, on est des investisseurs. À un moment, les États-Dames... Là, tu vois, la dernière fois, j'étais un repas de famille et moi, j'aime bien Total. Tu vois, Total, Total Energy. Donc, j'ai investi dans Total Energy, mais c'est mes convictions perso. Et j'étais avec des végans. Désolé s'il y a des végans, etc. Écologistes végans, etc. Ils me disent, ouais, mais tu te rends compte et tout, machin, tu pollues la planète et tout. Mais de quoi tu parles ? Là, Total Energy, c'est une des sociétés qui est en train de se... de faire un pivot complet sur les nouvelles énergies. On est dans le solaire. Enfin, quand je dis on, c'est parce que j'en détiens beaucoup. Ils sont dans le solaire. Enfin bref, ils sont en train de chercher toutes les façons de se priver du pétrole. Mais ce n'est pas encore fait parce que le pétrole, tu as vu, il y a les États-Unis et tu as un autre pays qui a trouvé la Russie. Ils ont trouvé le plus gros puits de pétrole jamais trouvé dans le monde. Donc avant qu'on s'en passe...

• Speaker #1

  Il va y avoir quelques décennies.

• Speaker #0

  Voilà. Les dividendes réinvestis dans les ETF, notamment l'ETF Amundi. Si tu prends un ETF MSI World comme Nico, il a tous les dividendes. Alors les dividendes, chaque action, il y a des actions qui vont reverser les loyers. C'est ce qu'on appelle les dividendes. Ces dividendes-là, au lieu de te les toucher, au lieu, pardon, que tu les touches... ils vont être réinvestis à l'intérieur de l'ETF pour pouvoir faire une boule de neige et pour pouvoir grossir ton capital. Et c'est pour ça que je disais tout à l'heure, et d'ailleurs, si tu regardes sur Boursorama ou sur tous les gros sites de bourse, quand ils parlent de l'ETF MSC World, c'est pour ça qu'on dit qu'au bout de 7 ans à un maximum de 13 ans, on double le capital. Parce que tous les dividendes, tout ce que tu vas toucher comme loyer de tes actions à l'intérieur de ton panier d'actions qui est l'ETF, en fait, ça va faire grossir ta boule de neige. Et avec les années, ta boule de neige, elle va grossir, grossir, grossir. Donc toi, tu mets du capital tous les mois. Mais en plus, cet ETF, il te rapporte du capital. Et ce capital, il grossit avec le temps.

• Speaker #1

  Oui, donc c'est pour ça qu'il faut toujours, comme tu disais tout à l'heure, investir en DCA tous les mois. Ne pas y aller et ne pas s'arrêter, ne pas y aller au coup par coup. C'est vraiment sur la durée. C'est pour ça que moi, je fais sur. une durée très longue parce que je me dis que c'est pas mon activité principale. Donc, il faut laisser tourner. C'est facile, tu n'as rien à faire. Tu as juste à programmer ton DCA tous les mois et puis tu laisses venir. Et puis après, en fonction des personnes, pourquoi pas comme toi, prendre quelques actions en direct. Après encore, ce n'est pas un conseil en investissement. Là, on vous explique. Mehdi vous explique. qui peut se faire, ce que lui fait et ce que moi je fais. Donc, ne le prenez pas au comptant, bien sûr. Faites vraiment en fonction de ce que vous savez. Et si vous ne savez pas, n'y allez pas les yeux fermés. Informez-vous, formez-vous. Mais voilà, ce n'est pas un conseil en investissement. C'est vraiment… Exactement.

• Speaker #0

  Et tu vois, l'immobilier, si tu maîtrises l'immobilier et que tu n'as pas de bourse, tu as juste à regarder ce qui se passe dans l'immobilier. Les actions, c'est pareil. Et j'en avais déjà parlé dans un podcast il y a quelques mois. L'immobilier, tu as des appartements ou des biens qui sont ultra rentables, mais qui sont invendables parce que dans des secteurs, mais c'est des biens qui crachent énormément de rendement, qui crachent beaucoup de cash flow. Et à l'inverse, tu as des biens qui sont par exemple comme... Je l'avais déjà raconté ça, j'aime bien faire les parallèles de ça. Des biens, un bien sur... pari, tu vas l'acheter à un certain prix, t'as juste à attendre dans le temps. Alors quand tu l'as en détention, il rapporte que dalle ou très peu. Par contre, au moment de la revente, tu fais une plus-value quasi sûre. Les actions, c'est pareil. T'as des actions qui sont de croissance et des actions qui sont de rendement. Les actions qui sont de rendement, généralement, elles sont pas très sexy. Par contre, tous les mois, elles te ramènent. Tu prends Engie. Engie, c'est une société, bon bah voilà quoi. Par contre, les dividendes, donc les loyers, ils sont super. À la fin, quand tu veux revendre, Ce n'est pas forcément sûr que tu fasses une plus-value au moment de la revente. Par contre, on va prendre une entreprise. En ce moment, tu vas prendre Hermès. Hermès, tout le monde connaît. Hermès, grosse société. Tu la gardes. Au niveau des dividendes, tu n'as que dalle, voire très peu. Par contre, au moment de la revente, déjà, c'est une belle entreprise. Et au moment de la revente, si tu attends, tu ne vas pas faire ça en six mois. Ce n'est pas ce que je dis. Mais tu attends quelques années. Au moment de la revente, tu vas faire une plus-value parce que c'est une entreprise de croissance. Elle prend de la valeur.

• Speaker #1

  Et d'ailleurs, si tu as vu sur les dix dernières années, elle a une croissance exponentielle.

• Speaker #0

  C'est tout à fait ça. Donc, en fait, quand tu connais l'immobilier, si tu te renseignes un peu sur la bourse, les deux sont liés. C'est juste que sur l'immobilier, il y a effet de levier via les banques avec un locataire ou autre. Alors qu'à l'inverse, les bourses, c'est ton propre capital. Tu ne peux pas faire de crédit pour aller en bourse. Ou tu peux, mais j'en parle pas. C'est pour ça que tous les mois, tu dois mettre, tu dois placer ton argent. Parce qu'aujourd'hui, les retraites en France, t'oublies. Tu peux continuer à y espérer, ça c'est ton choix, mais t'oublies. C'est à toi de te créer ton propre patrimoine. Et pour être easy, pour être bien dans la vie, il faut que tu sois au maximum diversifié. Immobilier, eh ah ! Après, je vais terminer la conclusion, je vais la faire sur l'immobilier parce qu'il y a des trucs qui sont en train de se passer là. Et franchement, ça peut être super bon pour nous. Donc, je reviens sur la... Donc, il faut que tu aies le trio immobilier, bourse, entrepreneuriat ou crypto. Les trois, c'est ta pyramide. Donc, on arrête sur la bourse, on va partir sur une conclusion. Alors, pourquoi je voulais revenir sur l'immobilier ? Il y a un député. J'ai pas envie de dire son nom parce que je vais étudier ça, mais vraiment de très près, qui est en commission parlementaire. À l'époque où le gouvernement Borne avait été, mince, comment on dit, dissous ? C'est comme ça qu'on dit ? Dissous ?

• Speaker #1

  Je crois que c'était, il me semble que c'était avec elle, ouais. Ouais,

• Speaker #0

  il a été dissous. Mais on dit dissous ? Voilà. Je ne me rappelle plus comment on dit, excusez-moi.

• Speaker #1

  Pollution de l'Assemblée, ouais.

• Speaker #0

  Ouais, voilà. Eh bien, en fait, elle avait mandaté un député pour qu'il analyse un truc, c'est le statut du bailleur privé. Je ne vais pas trop rentrer dans les détails, je vais juste expliquer ce qu'il en joue. C'est que peu importe que tu loues en menu ou en meublé, ton imposition serait figée à 30%, un peu comme la flex tax qu'on a en bourse. C'est-à-dire que tu tapes tes loyers, tu peux amortir ton bien sur une période donnée, et tous les ans, tu as 30% d'imposition sur tes loyers. C'est clair, il n'y a pas de truc de... tranche marginale d'imposition, etc. Tu sais que tu as 30% sur tes loyers et c'est tout le temps comme ça. Donc ça, ça revient là parce que la nouvelle ministre du Logement, elle veut absolument réformer la fiscalité immobilière et elle se rend compte que le marché, que le marché, enfin l'État a orienté la demande locative sur la location nue, alors que le marché et l'État à orienter les investisseurs sur du meublé. Parce que d'un côté, la location nue qui est demandée et publicitée par les locataires, elle n'est pas du tout avantageuse, sauf si tu sais t'y prendre. Et ça, je vais faire un petit aparté tout à l'heure. Alors que la location meublée, qui n'est pas forcément publicitée par les locataires, mais qui est avantageuse, enfin du moins, qui l'était, qui était avantageuse pour la fiscalité, il y a eu un déséquilibre qui s'est créé au niveau des années. Donc aujourd'hui, La ministre du logement se rend compte qu'il faut tout rééquilibrer. Donc eux, ce qu'ils veulent, c'est équilibrer location nue, location meublée, même titre. Et à côté de ça, je reviens sur la location nue. Location nue, il y a quelque chose qui va être intéressant, c'est qu'aujourd'hui, le déficit foncier, si tu fais les travaux, tu peux tous les ans déduire 10 700 euros. Il y a une petite astuce qui est en train de revenir, c'est que si en plus de ces travaux, tu fais les travaux d'énergie, des travaux d'amélioration d'énergie, j'ai un trou là, tu sais, les DPE, en fait, ça, tu peux le doubler. C'est-à-dire qu'au lieu d'avoir 10 700, mais ça, ils n'en parlent pas du tout, au lieu d'avoir 10 700, tu te retrouves avec le double. Donc, tous les ans, tu pourrais déduire le double.

• Speaker #1

  C'est énorme.

• Speaker #0

  De tes revenus persos. Oui,

• Speaker #1

  c'est énorme.

• Speaker #0

  Et du coup, tu te rends compte ? Et du coup,

• Speaker #1

  là... En général, dans une rénovation, si tu achètes et que tu rénoves, tu auras forcément la rénovation énergétique, l'isolation, les combles, les sols, pompes à chaleur, donc tout ça, ça engendre beaucoup de frais et tout de suite, tu peux gagner pas mal. Enfin, tu peux gagner pas mal, tu peux déduire tous les ans pendant X années en fonction du montant de tes travaux et de ce qui rentre en loyer, bien sûr. Mais ouais, c'est bien. Et moi, je trouve que c'est bien, je trouve que ça peut être bien. d'équilibrer le prélèvement par rapport aux locations. Voilà, un prix fixe. Voilà, c'est 30% pour tout le monde, meublé, nu. Peu importe, là, tu as des disparités. Et je trouve que c'est illégal parce que tu vas plus aller vers le meublé. Tu vas délaisser le nu. Il y en a qui préfèrent avoir des locations nues pour pouvoir, tu vois. Et moi, je pense que ce serait bien d'avoir un montant forfaitaire pour tout le monde. Et comme ça, il n'y a plus de problème de calcul. Tu te prends trop la tête, là, attends, tu as les locations touristiques classées. Après, tu as les locations touristiques, mais non classées. Donc, tu as un abattement que de temps. Si tu es en nu, c'est ça. Si tu es juste en meublé, tu es en réel, c'est ça. Si tu es en micro-médias, putain, tu t'y perds. Tu vois ce que je veux dire ? Je crois que l'administration française, elle est compliquée. Je crois qu'on se prend trop la tête. Tu mettrais 30 % à tout le monde, je crois qu'ils seraient même gagnants. Tu vois ce que je veux dire ?

• Speaker #0

  Oui. Alors après, est-ce que... aujourd'hui, il y a une majorité à l'Assemblée ? Non. Donc, est-ce que ça risque d'être voté ? Je ne suis pas sûr. En tout cas, c'est en négociation et moi, je vais m'y intéresser mais de archi près parce que là, il y a des choses qui sont en train de sortir au même titre que... Mais bon, on fera un podcast là-dessus parce que je vais vraiment maîtriser le sujet.

• Speaker #1

  Moi, je te dis, vu l'état actuel, vu comment ça se passe au niveau politique et économique, ou pas parce qu'ils sont obligés de gagner de l'argent ils vont faire autrement peut-être qu'ils vont faire ça mais tous les avantages que tu as à faire du déficit foncier peut-être qu'ils vont réétudier la chose Parce que tu en as beaucoup qui achètent en fonction de ça aussi. Parce que tu as des travaux et tu peux faire du déficit. Ça t'évite de payer de l'impôt. Si tu es en société, ton bilan est nul, voire né. Il est tout le temps négatif. Mais peut-être qu'ils vont revoir ce système-là parce qu'il est trop avantageux.

• Speaker #0

  Tu vois, il y a les promoteurs immobiliers. Je ne me rappelle plus. Il y a eu une déclaration et une négociation entre le président de la Fédération des promoteurs immobiliers et... et une députée qui s'occupe, je ne me rappelle plus le nom. En fait, ils ont une proposition, tous les deux. C'est donc d'augmenter, de fixer cette fameuse fiscalité à 30% et d'amortir un bien à hauteur de 40 années. Et par contre, l'engagement, ça serait que tu loues à un loyer plafonné. Et du coup, là, en fonction de là où tu es, Le loyer plafonné, ça ne veut tout et rien dire. Parce que par exemple à Paris, ce n'est pas du tout rentable. Mais dans des secteurs qui sont entre les deux, dans un secteur comme la Creuse et entre le secteur comme Paris, il y a des justes milieux. Et quand tu es dans ce juste milieu, un peu comme le Pinel, en fait à l'époque, le Pinel, il y avait des régions où c'était super intéressant. Et on avait beau dire, tu as toujours les détracteurs, le Pinel c'est nul, etc. Mais ça dépend comment tu investis en fait. Moi, je te dis, il ne vaudra jamais venir. J'ai un... pote qui investit dans du pinel mais il a fait des affaires de malade et c'est une façon d'investir maintenant à voir tu vois mais je ferai un podcast que je veux vraiment maîtriser le sujet pour en parler voilà

• Speaker #1

  monico écoute super podcast sur la bourge espère que ça que ça a aiguillé un peu plus les personnes investissent mon poursuit moi je suis un novice donc ça que méditeur qui connaît Si vous voulez vraiment être tranquille, faites comme moi, placez sur des ETF, ouvrez un PEA. C'est quoi, c'est au bout de 5 ans, c'est ça que tu exonérais ? À partir de 5 ans, tu paies juste les 17%. Je trouve ça bien et puis il faut voir sur le long terme. Ne pensez pas qu'au bout de 2 ans, vous allez faire x10. Non, c'est sur le long terme. Vous placez tous les mois. Si vous avez, je ne sais pas, si vous êtes dans l'immobilier, vous... vous faites une plus-value sur un bien, vous pouvez allouer une partie de la plus-value, vous le mélangez directement sur des ETF, c'est bien aussi, ça fait grossir un peu plus. Donc c'est une stratégie à adopter en fonction de vous, de ce que vous voulez faire pour plus tard vos objectifs. Après, c'est propre à chacun. Comme on vous a dit, ce n'est pas un conseil en investissement, c'est vraiment propre à chacun. Nous, on vous parle de ce qu'on fait, Mehdi vous parle de son expérience qui est beaucoup plus calée que moi en bourse. Vous avez vu, moi je n'ai pas trop parlé parce que... Je ne suis pas crédible à 100% là-dedans. Donc, je préfère que Mehdi, lui, se targue de ce sujet-là que moi. Donc, voilà. Comme on vous a dit, faites en fonction de vous. Placez, voyez long terme. Et puis, tout se passera bien. Donc, si vous avez des questions, revenez vers Mehdi qui sera un petit peu plus calé pour vous. Et puis, comme d'habitude, j'espère que vous avez apprécié ce podcast. J'espère que vous avez écouté jusqu'à la fin. Comme d'habitude, on vous dit une bonne fin de journée, une bonne soirée. Mais dis, je te laisse le mot pour la fin.

• Speaker #0

  Oui, n'oubliez pas, les amis, le séminaire du 24 mai. Alors, il nous reste quelques places. Franchement, ne ratez pas un événement pareil, parce que c'est notre premier. On a envie de tout donner. Et on sera super généreux.

• Speaker #1

  On sera généreux parce qu'on va vous apporter beaucoup de valeur, notre expérience. il y a des participants il y a des beaux participants il y a des beaux participants et surtout on va développer des sujets qui sont très forts pour l'investissement pour le mindset n'hésitez pas à prendre votre place c'est dans 3 semaines si vous voulez passer un bon moment on a un bon programme avec une balade un bon resto Il y en a qui viennent la veille, on va se faire un petit barbecue la veille, ça va être sympa parce qu'on va pouvoir discuter un petit peu de tout et on va passer un très bon moment et vous allez apprendre beaucoup, beaucoup de choses parce que moi, je tiens à le redire, c'est dans des événements en présentiel que vous apprenez le plus que sur des formations dématérialisées où vous allez acheter. Là, on est là, vous pouvez poser des questions à n'importe quel moment, on va vous y répondre et c'est ça la force des séminaires sur plusieurs jours, une semaine, voire une journée. c'est qu'on est présent non-stop et sous le full max de valeur que vous allez ressortir avec un mindset de full. N'hésitez pas à prendre votre place, il reste quelques places. Et on se dit à la semaine prochaine pour un nouveau podcast. On vous dit une bonne journée, une bonne soirée. À bientôt.

• Speaker #0

  À bientôt.