Description
On connaissait le multisupports, l'heure est désormais au multipoches. Comme annoncé, Selencia va faire la bascule à la fin du mois d'avril sur son contrat PGA. Explications par Olivier Samain, directeur du développement de Selencia Patrimoine, de ce que cela change pour les conseillers et leurs clients.
Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
Transcription
Allez, toute dernière ligne droite de cette émission avec Momentum et avec nous tous les mois, Olivier Samah, directeur du développement de Célencia Patrimoine. Alors Olivier, en début d'année, Bertrand O, le patron de Célencia, était venu nous parler de projets en matière de services. Il nous avait évoqué la question du contrat multipoche. Où en êtes-vous ?
Alors, le contrat multipoche, le fameux contrat PGA, qui est notre vaisseau amiral dans notre activité, va passer à la fin du mois en version dite multipoche. Alors, qu'est-ce que ça veut dire, multipoche ? En essayant de le faire rapidement et simplement.
Et surtout, qu'est-ce que ça va changer pour moi ? Parce qu'avant, je faisais beaucoup de gestion libre.
Oui.
J'avais d'autres options à côté. Il y avait l'un ou l'autre. Maintenant, c'est quoi ?
Voilà. Avant, c'était l'un ou l'autre. Quelque part, c'était digital. 0, 1, on, off. Là, en version multipoche, j'en bafouille, c'est l'émotion comme d'habitude, c'est de pouvoir faire cohabiter l'ensemble des dispositions mises à disposition du conseiller et de son client. Moi, j'aime bien comparer souvent le contrat d'assurance-vie, une boîte à outils, à l'intérieur de laquelle on met plein de choses. Là, aujourd'hui, finalement, on identifie peut-être 5 options disponibles. La gestion libre, on l'a connu. Ensuite, il y a ce qu'on appelle, c'est une spécificité, la gestion dite déléguée. Là, le client a la possibilité de déléguer, son pouvoir d'allocation d'actifs par un mandat à son conseiller et c'est le conseiller qui agit pour le compte du client. C'est la deuxième option. La troisième, c'est ce qu'on appelle dans notre jargon la gestion sous mandat. C'est la même chose, mais on ne confie pas la gestion à son conseiller, mais à une société de gestion. La quatrième option, c'est ce qu'on appelle une gestion pilotée. Celle-ci, c'est dans le cadre de la loi Industrie Verte qui a été mise à disposition par l'assureur. Globalement, il y a trois profils, prudent, équilibré et dynamique. Et la cinquième option, le cinquième élément peut-être, c'est cette gestion profilée dite partenaire. Là, on a des partenaires qui ont dans leur giron une société de gestion, qui veulent orienter leurs clients vers un même type d'allocation d'actifs. Eh bien, on met ça à disposition. Et on peut faire cohabiter l'ensemble de ces poches au sein du même contrat.
C'était une demande des distributeurs ou c'est une initiative de départ ?
Les deux. C'est à la fois une demande des distributeurs de nos gros partenaires. Je ne sais pas si je peux en citer un sur ce plateau. On peut tout dire sur ce plateau. Historiquement, nous avons des encours et un accord avec la société Laplace, qui est une société de gestion que je vais citer, qui s'appelle Zenith Asset Management. Nous avons mis à disposition la gestion profilée dite partenaire de ZAM, Zenith Asset Management, dans notre contrat. Et on va faire évoluer justement en fonction de la demande. Il y a d'autres gros partenaires avec lesquels nous sommes également en relation partenariale. Nous allons mettre à disposition d'autres gestions et elles pourront cohabiter au sein du même contrat.
Ok, ça va être valable sur les nouveaux contrats ouverts. De mémoire, PGA, c'est un contrat individuel. Qu'est-ce qui va se passer sur les vieux contrats ?
Pour les vieux contrats, on fera signer un avenant au client pour qu'il puisse profiter de cette nouvelle disposition, tout simplement.
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On connaissait le multisupports, l'heure est désormais au multipoches. Comme annoncé, Selencia va faire la bascule à la fin du mois d'avril sur son contrat PGA. Explications par Olivier Samain, directeur du développement de Selencia Patrimoine, de ce que cela change pour les conseillers et leurs clients.
Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
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Allez, toute dernière ligne droite de cette émission avec Momentum et avec nous tous les mois, Olivier Samah, directeur du développement de Célencia Patrimoine. Alors Olivier, en début d'année, Bertrand O, le patron de Célencia, était venu nous parler de projets en matière de services. Il nous avait évoqué la question du contrat multipoche. Où en êtes-vous ?
Alors, le contrat multipoche, le fameux contrat PGA, qui est notre vaisseau amiral dans notre activité, va passer à la fin du mois en version dite multipoche. Alors, qu'est-ce que ça veut dire, multipoche ? En essayant de le faire rapidement et simplement.
Et surtout, qu'est-ce que ça va changer pour moi ? Parce qu'avant, je faisais beaucoup de gestion libre.
Oui.
J'avais d'autres options à côté. Il y avait l'un ou l'autre. Maintenant, c'est quoi ?
Voilà. Avant, c'était l'un ou l'autre. Quelque part, c'était digital. 0, 1, on, off. Là, en version multipoche, j'en bafouille, c'est l'émotion comme d'habitude, c'est de pouvoir faire cohabiter l'ensemble des dispositions mises à disposition du conseiller et de son client. Moi, j'aime bien comparer souvent le contrat d'assurance-vie, une boîte à outils, à l'intérieur de laquelle on met plein de choses. Là, aujourd'hui, finalement, on identifie peut-être 5 options disponibles. La gestion libre, on l'a connu. Ensuite, il y a ce qu'on appelle, c'est une spécificité, la gestion dite déléguée. Là, le client a la possibilité de déléguer, son pouvoir d'allocation d'actifs par un mandat à son conseiller et c'est le conseiller qui agit pour le compte du client. C'est la deuxième option. La troisième, c'est ce qu'on appelle dans notre jargon la gestion sous mandat. C'est la même chose, mais on ne confie pas la gestion à son conseiller, mais à une société de gestion. La quatrième option, c'est ce qu'on appelle une gestion pilotée. Celle-ci, c'est dans le cadre de la loi Industrie Verte qui a été mise à disposition par l'assureur. Globalement, il y a trois profils, prudent, équilibré et dynamique. Et la cinquième option, le cinquième élément peut-être, c'est cette gestion profilée dite partenaire. Là, on a des partenaires qui ont dans leur giron une société de gestion, qui veulent orienter leurs clients vers un même type d'allocation d'actifs. Eh bien, on met ça à disposition. Et on peut faire cohabiter l'ensemble de ces poches au sein du même contrat.
C'était une demande des distributeurs ou c'est une initiative de départ ?
Les deux. C'est à la fois une demande des distributeurs de nos gros partenaires. Je ne sais pas si je peux en citer un sur ce plateau. On peut tout dire sur ce plateau. Historiquement, nous avons des encours et un accord avec la société Laplace, qui est une société de gestion que je vais citer, qui s'appelle Zenith Asset Management. Nous avons mis à disposition la gestion profilée dite partenaire de ZAM, Zenith Asset Management, dans notre contrat. Et on va faire évoluer justement en fonction de la demande. Il y a d'autres gros partenaires avec lesquels nous sommes également en relation partenariale. Nous allons mettre à disposition d'autres gestions et elles pourront cohabiter au sein du même contrat.
Ok, ça va être valable sur les nouveaux contrats ouverts. De mémoire, PGA, c'est un contrat individuel. Qu'est-ce qui va se passer sur les vieux contrats ?
Pour les vieux contrats, on fera signer un avenant au client pour qu'il puisse profiter de cette nouvelle disposition, tout simplement.
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On connaissait le multisupports, l'heure est désormais au multipoches. Comme annoncé, Selencia va faire la bascule à la fin du mois d'avril sur son contrat PGA. Explications par Olivier Samain, directeur du développement de Selencia Patrimoine, de ce que cela change pour les conseillers et leurs clients.
Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
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Allez, toute dernière ligne droite de cette émission avec Momentum et avec nous tous les mois, Olivier Samah, directeur du développement de Célencia Patrimoine. Alors Olivier, en début d'année, Bertrand O, le patron de Célencia, était venu nous parler de projets en matière de services. Il nous avait évoqué la question du contrat multipoche. Où en êtes-vous ?
Alors, le contrat multipoche, le fameux contrat PGA, qui est notre vaisseau amiral dans notre activité, va passer à la fin du mois en version dite multipoche. Alors, qu'est-ce que ça veut dire, multipoche ? En essayant de le faire rapidement et simplement.
Et surtout, qu'est-ce que ça va changer pour moi ? Parce qu'avant, je faisais beaucoup de gestion libre.
Oui.
J'avais d'autres options à côté. Il y avait l'un ou l'autre. Maintenant, c'est quoi ?
Voilà. Avant, c'était l'un ou l'autre. Quelque part, c'était digital. 0, 1, on, off. Là, en version multipoche, j'en bafouille, c'est l'émotion comme d'habitude, c'est de pouvoir faire cohabiter l'ensemble des dispositions mises à disposition du conseiller et de son client. Moi, j'aime bien comparer souvent le contrat d'assurance-vie, une boîte à outils, à l'intérieur de laquelle on met plein de choses. Là, aujourd'hui, finalement, on identifie peut-être 5 options disponibles. La gestion libre, on l'a connu. Ensuite, il y a ce qu'on appelle, c'est une spécificité, la gestion dite déléguée. Là, le client a la possibilité de déléguer, son pouvoir d'allocation d'actifs par un mandat à son conseiller et c'est le conseiller qui agit pour le compte du client. C'est la deuxième option. La troisième, c'est ce qu'on appelle dans notre jargon la gestion sous mandat. C'est la même chose, mais on ne confie pas la gestion à son conseiller, mais à une société de gestion. La quatrième option, c'est ce qu'on appelle une gestion pilotée. Celle-ci, c'est dans le cadre de la loi Industrie Verte qui a été mise à disposition par l'assureur. Globalement, il y a trois profils, prudent, équilibré et dynamique. Et la cinquième option, le cinquième élément peut-être, c'est cette gestion profilée dite partenaire. Là, on a des partenaires qui ont dans leur giron une société de gestion, qui veulent orienter leurs clients vers un même type d'allocation d'actifs. Eh bien, on met ça à disposition. Et on peut faire cohabiter l'ensemble de ces poches au sein du même contrat.
C'était une demande des distributeurs ou c'est une initiative de départ ?
Les deux. C'est à la fois une demande des distributeurs de nos gros partenaires. Je ne sais pas si je peux en citer un sur ce plateau. On peut tout dire sur ce plateau. Historiquement, nous avons des encours et un accord avec la société Laplace, qui est une société de gestion que je vais citer, qui s'appelle Zenith Asset Management. Nous avons mis à disposition la gestion profilée dite partenaire de ZAM, Zenith Asset Management, dans notre contrat. Et on va faire évoluer justement en fonction de la demande. Il y a d'autres gros partenaires avec lesquels nous sommes également en relation partenariale. Nous allons mettre à disposition d'autres gestions et elles pourront cohabiter au sein du même contrat.
Ok, ça va être valable sur les nouveaux contrats ouverts. De mémoire, PGA, c'est un contrat individuel. Qu'est-ce qui va se passer sur les vieux contrats ?
Pour les vieux contrats, on fera signer un avenant au client pour qu'il puisse profiter de cette nouvelle disposition, tout simplement.
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On connaissait le multisupports, l'heure est désormais au multipoches. Comme annoncé, Selencia va faire la bascule à la fin du mois d'avril sur son contrat PGA. Explications par Olivier Samain, directeur du développement de Selencia Patrimoine, de ce que cela change pour les conseillers et leurs clients.
Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.
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Allez, toute dernière ligne droite de cette émission avec Momentum et avec nous tous les mois, Olivier Samah, directeur du développement de Célencia Patrimoine. Alors Olivier, en début d'année, Bertrand O, le patron de Célencia, était venu nous parler de projets en matière de services. Il nous avait évoqué la question du contrat multipoche. Où en êtes-vous ?
Alors, le contrat multipoche, le fameux contrat PGA, qui est notre vaisseau amiral dans notre activité, va passer à la fin du mois en version dite multipoche. Alors, qu'est-ce que ça veut dire, multipoche ? En essayant de le faire rapidement et simplement.
Et surtout, qu'est-ce que ça va changer pour moi ? Parce qu'avant, je faisais beaucoup de gestion libre.
Oui.
J'avais d'autres options à côté. Il y avait l'un ou l'autre. Maintenant, c'est quoi ?
Voilà. Avant, c'était l'un ou l'autre. Quelque part, c'était digital. 0, 1, on, off. Là, en version multipoche, j'en bafouille, c'est l'émotion comme d'habitude, c'est de pouvoir faire cohabiter l'ensemble des dispositions mises à disposition du conseiller et de son client. Moi, j'aime bien comparer souvent le contrat d'assurance-vie, une boîte à outils, à l'intérieur de laquelle on met plein de choses. Là, aujourd'hui, finalement, on identifie peut-être 5 options disponibles. La gestion libre, on l'a connu. Ensuite, il y a ce qu'on appelle, c'est une spécificité, la gestion dite déléguée. Là, le client a la possibilité de déléguer, son pouvoir d'allocation d'actifs par un mandat à son conseiller et c'est le conseiller qui agit pour le compte du client. C'est la deuxième option. La troisième, c'est ce qu'on appelle dans notre jargon la gestion sous mandat. C'est la même chose, mais on ne confie pas la gestion à son conseiller, mais à une société de gestion. La quatrième option, c'est ce qu'on appelle une gestion pilotée. Celle-ci, c'est dans le cadre de la loi Industrie Verte qui a été mise à disposition par l'assureur. Globalement, il y a trois profils, prudent, équilibré et dynamique. Et la cinquième option, le cinquième élément peut-être, c'est cette gestion profilée dite partenaire. Là, on a des partenaires qui ont dans leur giron une société de gestion, qui veulent orienter leurs clients vers un même type d'allocation d'actifs. Eh bien, on met ça à disposition. Et on peut faire cohabiter l'ensemble de ces poches au sein du même contrat.
C'était une demande des distributeurs ou c'est une initiative de départ ?
Les deux. C'est à la fois une demande des distributeurs de nos gros partenaires. Je ne sais pas si je peux en citer un sur ce plateau. On peut tout dire sur ce plateau. Historiquement, nous avons des encours et un accord avec la société Laplace, qui est une société de gestion que je vais citer, qui s'appelle Zenith Asset Management. Nous avons mis à disposition la gestion profilée dite partenaire de ZAM, Zenith Asset Management, dans notre contrat. Et on va faire évoluer justement en fonction de la demande. Il y a d'autres gros partenaires avec lesquels nous sommes également en relation partenariale. Nous allons mettre à disposition d'autres gestions et elles pourront cohabiter au sein du même contrat.
Ok, ça va être valable sur les nouveaux contrats ouverts. De mémoire, PGA, c'est un contrat individuel. Qu'est-ce qui va se passer sur les vieux contrats ?
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