Description

Saviez-vous que votre résidence principale pourrait être la clé pour débloquer votre richesse future ? Dans cet épisode captivant de "Riche d'Expériences", Niko et Mehdi vous plongent dans l'univers fascinant de l'investissement immobilier, en mettant l'accent sur l'importance souvent négligée de la résidence principale (RP) comme point de départ vers l'enrichissement. Trop de gens considèrent leur RP comme un simple passif, alors qu'elle peut en réalité devenir un puissant actif générateur de plus-values.

Au cours de cet épisode, nos hôtes partagent des stratégies d'investissement immobilier qui ne nécessitent pas d'être un expert pour être mises en œuvre. Avec des anecdotes personnelles et des conseils pratiques, Niko et Mehdi démontrent que même avec un petit budget, il est possible de commencer à bâtir sa richesse grâce à des investissements immobiliers intelligents. Ils encouragent tous les auditeurs à repenser leur approche face à leur résidence principale, en la voyant non pas comme une charge, mais comme une opportunité en or.

Vous découvrirez comment rentabiliser votre RP par des locations ou d'autres exploitations, et comment éviter les pièges courants qui peuvent freiner votre progression financière. L'investissement immobilier ne doit pas être un casse-tête complexe ; au contraire, il peut être accessible et gratifiant. Niko et Mehdi vous guident à travers les étapes essentielles pour maximiser votre retour sur investissement, tout en partageant des histoires inspirantes de personnes qui ont réussi à transformer leur RP en un véritable tremplin vers la liberté financière.

Si vous avez toujours pensé que l'investissement immobilier était réservé à une élite, cet épisode vous prouvera le contraire. Écoutez "Riche d'Expériences" et laissez-vous inspirer par des stratégies simples mais efficaces pour faire de votre résidence principale un atout précieux dans votre parcours vers la richesse. Ne laissez pas passer cette chance de transformer votre vision de l'immobilier et de commencer à bâtir votre avenir financier dès aujourd'hui !

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Bienvenue sur "Riche d'expérience", le podcast qui vous ouvre les portes de la liberté financière, et bien plus encore. Chaque semaine, on vous livre des stratégies concrètes pour booster vos revenus et atteindre vos objectifs. Ici, pas de bla bla inutile, juste des conseils d'experts pour valoriser votre patrimoine, faire fructifier vos investissements, et transformer vos idées en succès. Vous entendrez aussi des témoignages inspirants de personnes comme vous, qui ont su partir de zéro pour bâtir un avenir solide.

Que vous cherchiez à arrondir vos fins de mois, à obtenir des conseils pratiques ou à puiser de l'inspiration, ce podcast est fait pour vous. Alors, préparez-vous à prendre en main votre destin financier.

Nous sommes Mehdi et Niko, deux entrepreneurs avec des parcours différents, mais un objectif commun : vous donner les clés pour réussir, avec un mindset de folie, des astuces concrètes et des solutions sans bullshit.

Hébergé par Ausha. Visitez ausha.co/politique-de-confidentialite pour plus d'informations.

Transcription

• Speaker #0

  Bienvenue dans Riche d'expérience. Vous souhaitez vous enrichir en partant de zéro avec un salaire moyen et sans attendre 20 ans pour voir le résultat ? Vous êtes au bon endroit. Nous sommes Nico et Mehdi, deux entrepreneurs au parcours différent mais avec une vision commune, l'indépendance financière. Chaque jeudi, nous parlerons IMO, bourse et entrepreneuriat pour vous partager les stratégies et techniques qui auparavant étaient réservées à une élite. Avec nous, vous découvrirez comment débuter, même avec un petit budget, en ayant des astuces pour éviter les pièges, maximiser vos gains et apprendre à investir intelligemment, même si vous n'y connaissiez rien, car nous sommes à votre image. Alors oubliez le mythe des années de galère, il est temps de passer à l'action et de construire enfin votre richesse. C'est parti pour l'épisode du jour.

• Speaker #1

  Ok !

• Speaker #0

  Yeah mec !

• Speaker #1

  Et comment tu vas Mehdi ?

• Speaker #0

  Eh, on est là, on est là, toujours dans la galère, mais on est là. Et on a l'impression d'entendre un chant de syndicaliste, on est là !

• Speaker #1

  Oh le gars il est chaud, il est chaud mon mec, il est chaud.

• Speaker #0

  J'en ai marre de cette période de merde, j'en ai marre. Ah.

• Speaker #1

  C'est bon. C'est l'hiver. Bon, sinon, comment ça va ?

• Speaker #0

  Écoute, je pense que je ne suis pas la bonne personne pour dire ça va. Non, mais oui, tout va bien. La santé, ça va. La famille, ça va. C'est le principal. Le reste, c'est que du bénef.

• Speaker #1

  Tu sais que tu as le droit de dire que ça ne va pas.

• Speaker #0

  Ça ne va pas. Non, mais tout va bien. Tout va bien. Le principal, après, pour relativiser. Et toi, comment ça va ?

• Speaker #1

  Comme d'habitude, ça tourne. Tout est OK ? Oui, tout est OK. J'ai fait mon petit rendez-vous, je ne sais pas si vous vous rappelez, la semaine dernière, j'avais parlé que j'étais convoqué pour un bien que je suis en train de vendre à la mairie d'une certaine ville. J'ai eu le rendez-vous, le fameux rendez-vous. Et en fait,

• Speaker #0

  c'est bien ce que je t'avais dit.

• Speaker #1

  Refais en 30 secondes. Alors, en 30 secondes, si vous prenez en route, la semaine dernière, j'expliquais que j'étais convoqué. suite à la vente d'un bien qu'on est en train de faire avec un associé à moi et il voulait savoir ce qu'on allait faire et ce qui allait être fait après la vente.

• Speaker #0

  Donc c'est la mairie.

• Speaker #1

  Voilà, c'est la mairie, donc ça ne nous regarde pas, mais en fait il voulait savoir. Vu qu'on est une société commerciale, il voulait savoir ce qui allait être fait et comme ils sont à l'affût de toute location colloque dans cette ville-là, ils font la chasse à ces colloques-là. Donc j'ai été convoqué et en fait c'était vraiment bien pour ça. Ils sont vraiment, vraiment... Là, ça sonne de tous les côtés. Ils ne veulent plus de co-living sur cette ville. Je leur ai expliqué qu'on vendait une famille normale avec des enfants. Ça s'est très, très bien passé. J'ai pris les contacts. Ça s'est bien, bien passé. J'ai eu le responsable de l'urbanisme avec l'adjoint, plus l'adjointe au maire.

• Speaker #0

  C'est cool, ça.

• Speaker #1

  Tout roule. Les documents sont en phase d'être... Éditez, que tout se passe bien pour l'instant. Je pousse du bois. Oui,

• Speaker #0

  du bois.

• Speaker #1

  Donc, exactement. Sinon, ça va. Écoute, je fais un petit rappel pour les auditeurs. Si vous nous prenez en route, on en est à notre 13e podcast. Là, c'est le 13e. Donc, si vous vous prenez en route, allez checker le premier podcast où on explique qui on est, moi et Mehdi. Donc là, n'hésitez pas à aller l'écouter. On commence à approcher des vins. C'est un cap qui est assez important pour nous. Donc, on vous remercie beaucoup pour toutes vos écoutes et tout votre soutien. Et aussi, je tenais à dire qu'on est sur YouTube. Donc, n'hésitez pas à aller aussi nous voir sur YouTube. Et voilà, vous avez la petite cloche en haut. Vous vous abonnez, vous mettez un petit like et on sera très, très content. Et on vous remercie du fond du cœur.

• Speaker #0

  Merci beaucoup, les amis. Alors là, comme vous avez vu, on est un petit peu plus actifs sur les réseaux, donc on a réparti un petit peu les tâches en fonction de nos compétences. Alors moi, du coup, je suis beaucoup plus orienté, axé sur la motivation et sur la technicité, fiscalité, etc. Et Nico sera beaucoup plus orienté sur les travaux et tout ce qui est négociation, parce que moi, je vais plus être dans l'accompagnement. mentale et Nico,

• Speaker #1

  ça sera plus essaye de m'aider parce que là je suis en train de faire de la on t'a perdu non mais comme vous dit Mehdi, c'est vrai qu'il est très focus sur tout ce qui est mental, motivation, mindset et tout ce qui concerne aussi la fiscalité tout ce qui est l'immeuble de rapport moi je suis plus dans les travaux parce que ça fait plus de 20 ans que je suis dans les travaux On se répartit un peu la tâche, vous allez voir un peu sur les réseaux, sur ce qu'on propose, chacun va proposer sa voix et surtout ce qu'il préfère. On est très content. Oui, exactement. Il faut arriver à se dissocier tous les deux. Mais vous allez voir une partie de mes vies, une partie de moi. Donc, si vous avez des questions ou autres un peu plus approfondies, comme d'habitude, vous répondez.

• Speaker #0

  Je me permets de faire un petit retour. J'étais dans un séminaire ce week-end et j'étais au séminaire R360. C'est un ami qui l'organisait, Christophe Hall, ton banquier à domicile. Et j'ai été un petit peu, pas choqué, mais j'ai été un petit peu agarre de voir certains profils d'investisseurs, autant des débutants que des gens qui sont quand même à un minimum confirmés, avoir des stratégies ou du moins visualiser des choses ultra compliquées, alors que la base, ce par quoi nous on a commencé, ils ne l'avaient pas. Quand je dis ils ne l'avaient pas, en fait, c'est que j'ai parlé avec plusieurs personnes. et ils se sous-estimaient par rapport à ce qu'ils avaient fait. Et quand tu leur poses la question, est-ce que tu as fait la base, c'est-à-dire la résidence principale ? Non. En fait, pour eux, la résidence principale, c'est assimilé à un gros passif. Qu'est-ce que tu en penses, toi, Nico ?

• Speaker #1

  Moi, je pense que si on revient un peu en arrière, il y a quelques années, là, ça commence un peu à disparaître, mais tout le monde parlait que la résidence principale, c'était un passif.

• Speaker #0

  Alors pas tout le monde, pas tout le monde.

• Speaker #1

  Voilà, pas tout le monde, mais la majeure partie de ce qu'on entendait sur les réseaux hautes. Donc préconiser de ne pas avoir de résidence principale parce que c'était impassible. Moi, enfin Mehdi et moi, nous sommes dans la partie depuis X années, on ne va pas non plus refaire le mot, mais moi avant même que les réseaux n'existent. Moi, j'ai déjà acheté ma résidence principale et j'achetais toujours ma résidence principale en dessous du marché. Et quand j'achetais, je visualisais toujours la revente. Pour moi, la résidence principale, ça a toujours été un investissement et un actif. Quand j'entendais des gens dire que la résidence principale, c'était un passif et qu'ils préféraient aller investir directement sans avoir de résidence principale. Moi, je ne comprenais pas pourquoi.

• Speaker #0

  Tu préférais être locataire plutôt que d'avoir un crédit sur la résidence principale qui allait leur bouffer leur endettement.

• Speaker #1

  Exactement. Alors oui, certes, tu n'as pas d'investissement, mais derrière, tu payes un loyer. Un loyer, excuse-moi, moi, j'ai toujours dans ma pensée… Un loyer,

• Speaker #0

  c'est une charge. Un loyer, c'est une charge. C'est une charge,

• Speaker #1

  mais c'est surtout un loyer. Pour t'imaginer, un loyer, pour moi, ce que ça représentait… C'est comme si tu ouvrais la fenêtre de ta voiture et que j'étais une liasse. Je suis une autre liasse. Je suis ton autre liasse. Depuis tout jeune, mes parents me disaient, achète. Si tu veux partir, achète. Ne va pas prendre une location. Si tu peux acheter, achète tout de suite.

• Speaker #0

  C'est clair. Parce que j'avais un travail,

• Speaker #1

  je travaillais. Donc moi, j'ai toujours été éduqué comme ça. Parce que pour moi, même à l'heure actuelle, pour moi, ça me fait mal au cœur de voir des gens. Alors, certes, on n'a pas tous la même capacité. pouvoir acheter et investir ou autre. Mais en résidence pas facile, tu as la capacité de pouvoir te loger et de pouvoir mettre 500, 800, 1000 euros, 1500 ou 1200 euros tous les mois. Excuse-moi, vaut mieux que tu les mettes et que tu fasses un petit peu plus d'efforts, tu achètes un bien. Même si tu fais un petit effort tous les mois, derrière, tu capitalises. Tu vois ce que je veux dire ?

• Speaker #0

  Alors, tu vois, moi, je vais aller un peu plus… Je suis plus clivant que toi sur certains trucs et c'est mon côté impulsif. Dans les années 2018-2019, on a entendu des mecs sur YouTube dire Ouais, la résidence principale, c'est du passif, etc. T'as beaucoup de gens qui les ont cru, qui les ont écoutés, alors que nous, depuis 2007, on n'arrêtait pas d'acheter, de déménager, oui, mais d'acheter, de revendre, de créer de la valeur sur DRP. Et quand on revendait, on avait compris un truc, c'est que l'argent qu'on payait de notre crédit, on capitalisait comme des porcs. Parce qu'une fois qu'on empochait la plus-value, la plus-value, elle était nette d'impôt. Et ça, les gens, en fait, ils ne veulent pas le voir. Quand tu vois que quelqu'un te dit la résidence principale, c'est une charge, la résidence principale, ça te bouffe ton endettement et tout, alors OK, maintenant, tu achètes une résidence principale, un appartement, tu l'achètes 100 000, tu y restes quelques années, tu as amorti ton capital, au moment de la revente, tu prends capital restant du prix de revente, tu fais la différence nette d'impôt. Voilà. Et là, tu as de l'oseille et c'est imbattable. C'est imbattable. Non,

• Speaker #1

  mais ça, c'est sûr et certain. C'est imbattable.

• Speaker #0

  Et on n'est même pas rentré dans les trucs bizarres.

• Speaker #1

  Non, on n'est pas rentré dans les détails. Parce qu'en fait, la résidence principale pour la majorité des gens, c'est un achat d'une vie, c'est un achat à coup de cœur. Et pour eux, on va rester sur cet achat-là, on va rester des années de 10 ans, 15 ans, 20 ans. Mais en fait, il ne faut pas le voir comme ça parce qu'une résidence principale, à tout moment, si tu as besoin, tu peux la revendre parce que c'est facile. Quand tu achètes bien, encore une fois, l'emplacement en dessous du marché… tu peux toujours revendre si tu as un problème. Et derrière, tous les mois, tu capitalises. Même si tu as un taux qui est un peu plus élevé ou moins élevé, de toute manière, tu capitalises toujours. Et au bout du compte, si un jour tu veux revendre ta RP, tu la revends avec une plus-value. Certes, en fonction du bien, si tu as fait des travaux. Il y a plein de critères qui vont rentrer en compte sur le fait de la plus-value. Mais si tu achètes en dessous du marché, tu revendras toujours au prix du marché, voire un petit peu plus en fonction de ce que tu as fait. Donc, tu auras toujours une plus-value. du coup, tu récupères ton capital. Donc, ce n'est pas de l'argent perdu. En fait, on s'enrichit tous les mois, tous les ans. Alors, c'est un enrichissement qui est virtuel parce que tu l'appliques.

• Speaker #0

  Je dirais que c'est de l'épargne forcée.

• Speaker #1

  C'est de l'épargne forcée et c'est sûr que tu restes toute ta vie. Bon, l'épargne, tu ne l'y verras pas.

• Speaker #0

  Au moment de la revente, les trois quarts du temps, si tu as bien suivi un process que nous, on va t'expliquer, non seulement… Tu récupères ton capital, mais tu peux le multiplier par… Voilà, on ne va pas donner plus de détails. Mais bon,

• Speaker #1

  Nico,

• Speaker #0

  on va accélérer un petit peu le mouvement parce que là, on est en train d'endormir les gens. Alors, il faut du concret là, il faut qu'on explique deux, trois choses parce que j'ai entendu des choses lors de ce séminaire.

• Speaker #1

  Raconte-nous, Mehdi, raconte-nous. On est fuyant de tes anecdotes. Bon,

• Speaker #0

  alors… Avant que je commence, à aucun moment j'ai envie de blesser des gens, à aucun moment j'ai envie de... Je suis maladroit parfois quand je parle, mais en fait, entre Nico et moi, il y a tellement de vécu, il y a tellement de choses qui ont été de l'expérience, qui fait que parfois j'entends des choses, et je me dis, putain, mais vous voulez faire compliqué alors qu'il y a ultra simple. Moi, ce week-end, j'ai entendu des gens parler d'appartements qu'ils avaient achetés, qu'ils avaient mis en location, des appartements qui leur dégageaient du cashflow. Et quand j'ai entendu le cash flow et quand j'ai entendu toutes les charges qu'il y avait à côté, je crois que les gens, ils n'ont rien compris. Ils n'ont pas compris. Il y a une personne, et franchement, j'ai essayé de l'aider au max. Elle a acheté un appartement location nue. Elle paye 9000 euros d'impôt à l'année. Donc, tout de suite, moi, j'ai essayé de lui trouver des solutions, etc. pour réduire cet impôt et pour effacer même cet impôt. Mais tu vois, les gens écoutent des youtubeurs et les youtubeurs, ils leur racontent. Excusez-moi, il raconte de la merde. Alors que la base de la pyramide pour ton enrichissement, la base de la pyramide doit être ta résidence principale. Pourquoi ? Parce qu'une fois que tu n'as plus ce problème à régler, et quand tu vas voir ton banquier et que tu lui dis, voilà, moi, ma résidence principale, elle est payée, ou ma résidence principale, j'ai capitalisé tant dessus, le banquier va te dire, ok, je te suis sur les investissements locatifs, je te suis sur ci, je te suis sur ça. Donc maintenant, Nico, aujourd'hui, je veux qu'on... rentre dans le dur et je ne vais pas m'éterniser parce que je n'ai pas envie de blesser les gens. Je veux qu'on explique ce que nous on fait et comment on gagne de l'argent avec nos ERP. Donc commence mon frérot. Je ne voulais pas dire frérot, j'ai dit qu'on ne le disait plus. Donc commence et puis envoie du lourd. Et puis je sais que tu vas envoyer du lourd.

• Speaker #1

  Alors, comme disait Mehdi, la base, de la base, de la base, premier investissement, tu ne prends pas de risque, tu prends une ERP. Ça n'a pas de risque. C'est facile, tu peux acheter, tu peux revendre. Si tu achètes bien, comme on a expliqué avant, tu peux revendre tout de suite. Et en fait, ce qui est bien avec l'ARP, si tu es un petit peu plus malin et un petit peu plus intelligent, sans froisser tout le monde, bien sûr, l'ARP, on peut l'exploiter. L'ARP, on peut l'exploiter et vous avez différentes manières de l'exploiter. Avec Medi, on a toujours su acheter. Et puis, depuis combien de temps, Medi ? 2010, 2007, 2010 ?

• Speaker #0

  On a commencé entre 2005 et 2007.

• Speaker #1

  Voilà, moi j'ai commencé en 2007 à ma première résidence principale. Je l'ai acheté pour un investissement et j'ai voulu y habiter et je l'ai revendu parce que j'avais besoin d'apport pour une autre RP. Je l'ai acheté moins cher, j'ai fait de la plus-value, une belle plus-value sur un appartement. La deuxième RP, moi je vais vous dire, avant même d'investir, la RP est très importante parce que vous pouvez, comme je vous l'ai dit, exploiter et si vous l'exploitez que ça soit pour une location en courte durée pour une colocation pour des bureaux, vous pouvez gagner de l'argent ou effacer directement le crédit. C'est-à-dire que vous allez voir le banquier, il dit voilà, on voudrait acheter notre résidence principale. Dans cette résidence principale,

• Speaker #0

  avec une situation basique de chez Basique, il vous dit rien.

• Speaker #1

  Basique, vous n'êtes pas obligé d'avoir des gros salaires ou autre, mais en couple, vous avez un salaire classique entre 1 800 et 2 200. Vous achetez une maison entre 200 et 280 000 euros, vous dites voilà, on voudrait y habiter, c'est notre raison principale, mais à côté, on a un garage, on a une petite dépendance qu'on peut aménager. Vous soyez entrepreneur, auto-entrepreneur, ou vous voulez faire de la location pour tuer ou de la coloc, vous pouvez y intégrer cette exploitation. Moi, j'ai commencé par des bureaux, j'ai mis tous mes bureaux au niveau de mes sociétés, ça me faisait une rentrée d'argent. J'avais de la rentrée d'argent par rapport à ça. Ça m'effaçait une partie de mon crédit. N'allez pas croire que l'ARP, c'est un mauvais investissement. C'est un très bon investissement. En réfléchissant bien, qu'on est accompagné, vous pouvez faire beaucoup d'argent. Avec Medion, on l'a fait plusieurs fois. Il faut partir sur de bonnes bases. Ne partez pas sur des immeubles tout de suite pour un premier investissement. On peut même faire de l'ARP. Comme je l'ai dit dans un podcast, si vous avez écouté les podcasts, On peut faire un investissement sur un immeuble en RP et l'exploiter en LCD ou en colocation ou autre.

• Speaker #0

  Reste facile.

• Speaker #1

  Je déborde un peu sur la

• Speaker #0

  RP. Aujourd'hui, je veux qu'on reste basique et on va parler d'un seul truc. On va parler, j'achète une maison. Qu'est-ce que je peux faire dans cette maison ? pour pouvoir... Alors, ce week-end, il y a une personne qui a utilisé le terme doublette. Elle m'a sorti un truc et j'étais là, j'ai fait, mais c'est pas ça la doublette. Parce qu'en fait, sur les réseaux... Ah ouais, mais attends. Sur les réseaux, elle a entendu, ouais, la doublette et tout machin. La vraie doublette à l'ancienne, c'était autre chose. Mais bon. Donc moi, ce que je veux, c'est que tu... On va partir sur un achat de maison. Une maison plusieurs étages en basique.

• Speaker #1

  Tu sais quoi, je vais te donner un bon exemple. L'avant-dernière RP que j'ai achetée, RP, pavillon classique. Pavillon, rez-de-chaussée, une chambre, salon de séjour cuisine, premier étage, trois chambres, salle de bain, buanderie. À côté, à coller, tu avais un garage, porte de garage. Et à côté, tu pouvais te garer, tu avais un emplacement pour te garer à côté du garage. tout en enfilade. Ce que j'ai fait, moi j'ai tout de suite vu le potentiel de cette maison. Avec des travaux, on l'a acheté en dessous du prix du marché, j'ai refait les travaux. Ce que j'ai fait, le garage, je l'ai supprimé. J'ai fait une demande en mairie, aménagé le garage. Dans certaines villes, quand tu supprimes un garage, tu es obligé de créer une compensation, soit un parking couvert. J'ai fait une demande pour avoir une espèce de petit préau. avec un toit,

• Speaker #0

  on pouvait garer la voiture en dessous. Un caille-porte ?

• Speaker #1

  Oui, c'est un espèce de toit à pignon, on a refait un toit avec une charpente en bois, avec un toit et on pouvait garer la voiture en dessous. Tu es obligé d'avoir un stationnement pour ta voiture. Ce que j'ai fait, moi, à la place du garage, j'ai supprimé le garage, porte de garage, j'ai mis une baie vitrée, j'ai fait mes bureaux à l'intérieur, il y avait un accès qui allait à l'intérieur. Et du coup, j'avais accès de l'intérieur. J'ai ouvert le mur porteur, grande cuisine. J'ai fait mes bureaux dedans. Et voilà, j'avais un loyer pour mes bureaux. Et ça me faisait une rentrée d'argent. Et ça ne m'effaçait pas la totalité du crédit, mais une bonne partie. Et le tour est joué. Et c'est tellement simple. C'est un exemple très, très simple.

• Speaker #0

  La société n'y est pas.

• Speaker #1

  Et attends, j'ai pas fini.

• Speaker #0

  Parce qu'on n'a pas forcément tous compris ce que tu viens de dire. Je voulais expliquer ce que tu as fait.

• Speaker #1

  J'ai fait ça parce que j'ai des sociétés. J'aurais pu très bien l'aménager en location courte durée parce qu'on pouvait y accéder par l'extérieur. J'avais un portail qui pouvait être avec un digicode. Moi, je l'ai fait pour ma société, pour mes sociétés. Mais ça aurait pu être très bien pour être un logement en courte durée parce que ça s'y prêtait, parce qu'on pouvait passer par la baie vitrée avec une clé, avec un boite à clé pour pouvoir rentrer. Une entrée indépendante, j'aurais condamné l'accès de l'intérieur à l'intérieur de la cuisine. Et c'était free, parce qu'il y avait un point d'eau, il y avait tout. Mais moi, je l'ai fait pour mes bureaux, mais ça aurait pu être pour de la LCD. Et à partir de là, et c'est très simple parce que c'est vraiment un cas concret et c'est un cas de figure qui est très simple, banal, classique. On peut faire dans tous les pavillons.

• Speaker #0

  On aménage le garage, on fait une location courte durée dedans. On a un étage, on fait une location courte durée. On a une maison, on n'a pas envie de se prendre la tête, on loue les chambres sur Airbnb. etc. On a une dépendance dans laquelle il y a un point d'eau mais il n'y a pas de toilette, on met un sani broyeur, rien à foutre, et on fait une exploitation au fond du jardin, etc. Là, ce qu'on est en train de vous dire, c'est que nous, à un moment, on est passé au level up. Et pourquoi on a fait ça ? C'est parce qu'on ne voulait plus payer nos crédits IMO. Et quand on a commencé à faire comme ça, les revenus... des locations court durée au sein de nos RP, on commençait à payer au début une petite partie, puis une moyenne partie et à la fin payer quasiment l'intégralité du crédit sur la RP. L'objectif, alors aujourd'hui il n'y a plus le calcul différentiel ou du moins c'est un peu compliqué dans certaines banques, l'objectif c'est de neutraliser au maximum les charges que vous avez tous les mois sur votre logement. Je ne parle pas de locatif, je parle de votre logement dans lequel vous habitez. Vous achetez un appartement, vous avez des chambres, vous êtes célibataire, boum, les chambres tout de suite, si c'est un 3 pièces, 4 pièces, les chambres elles vont sur Airbnb, etc. Moi j'avais fait des salles de sport, la salle de sport était louée, à l'époque je ne connaissais pas Airbnb, mais dans le sous-sol j'avais fait une salle de sport avec une fenêtre, boum, aujourd'hui je ferais direct un studio, je ferais un 2 pièces. Et maintenant j'aimerais que tu, très rapidement, tu dises ton dernier projet, Nico.

• Speaker #1

  Alors avant ça, la force, juste avant, je vais en parler, juste avant ça, la force de faire cette méthode d'exploitation, c'est que ça vous permet déjà d'avoir un pied dans l'investissement. Parce qu'à côté de ça, même si c'est votre RP, vous pouvez faire un peu de l'investissement avec l'exploitation que vous allez faire. Donc ça vous permet de gérer déjà votre bien avec de l'exploitation. Demain, vous voulez réinvestir, vous allez voir votre banquier. vous lui faites tout un plan de ce que vous avez fait et ce que vous voulez faire après votre deuxième investissement, il va voir que déjà vous faites rectifier votre RP, parce que ce n'est pas commun. Ce n'est pas commun, tu vas voir un banquier, tu dis voilà, moi j'ai ma RP, je fais de l'argent avec ma RP. Lui, il va se dire, bah quand, tu fais comment, on a de l'argent avec ta RP. Vous lui expliquez bien, voilà, j'ai tant de rentrées d'argent.

• Speaker #0

  Tout de même, il va le voir sur les flux bancaires si tu es dans la même banque.

• Speaker #1

  Il va le voir sur les flux bancaires, mais bon, tu sais, les banquiers, s'ils ne parlent pas, regardent les flux bancaires. Mais en fait, ce qui est bien, c'est qu'il va voir que vous savez gérer et vous savez faire de l'investissement avec votre RP. Et tout de suite, ça sera beaucoup plus facile de pouvoir faire un autre investissement et partir sur un petit peu plus gros. Et là, vous pourrez investir différemment parce qu'il a vu que vous savez gérer votre bien, vous pouvez rentrer de l'argent et vous capitaliser encore plus. Et même, moi, je dirais, moi, je l'ai fait plusieurs fois. Maintenant, le plus souvent, quand vous faites des emprunts… On hypothèque la plupart du temps. C'est vrai que si vous avez un bien qui rapporte de l'argent, qui ne reste pas grand-chose en crédit, ou que vous avez une grosse plus-value latente, les banques ne laissent pas bien.

• Speaker #0

  Nico, juste un petit détail. On n'hypothèque pas tout le temps. C'est parce que nous, on part... Pas tout le temps. Attends, parce que nous, on a un niveau, le crédit logement, casse-de-laide, etc., un niveau de patrimoine où... Ça commence à être compliqué d'avoir les trucs, donc on est obligé de passer en hypothèque. Là, sur les biens qu'on parle, c'est au-delà de 500, 600, 700 000 euros. Mais en dessous, crédit logement, etc., ça marche. Là, c'est juste que nous, on a atteint un niveau où malheureusement, on est obligé de passer plus souvent par l'hypothèque. Moi,

• Speaker #1

  c'est vrai que l'hypothèque, j'ai toujours passé par l'hypothèque. Pas de crédit logement, rien, tout. En chaque fois, ils hypothéquaient ma résidence principale à hauteur du crédit que j'allais emprunter pour l'investissement. Parce qu'il y avait de la plus-value et tout ça, c'était calculé. Donc voilà, vous avez un exemple de comment on doit faire. Ça, c'est qu'un tout petit projet. C'est rien. C'est un projet qui a fait de grosse plus-value à la revente. Imaginez sur le plus gros projet. Donc, il faut y aller doucement. Là, la base, c'est ça. Donc avec Mehdi, on a commencé par ça. Et après, crescendo, vous montez, vous montez. Et c'est un investissement qui est free. Franchement, et puis si ça ne va pas, tu revends.

• Speaker #0

  C'est grave.

• Speaker #1

  Voilà, une RP, ça se revend.

• Speaker #0

  Bien sûr. Et puis là, on cumule tout sur le même endroit. C'est-à-dire qu'on achète bien un emplacement top. On fait de l'exploitation qui nous paye le crédit et à la revente, on a la plus-value à l'aînette d'impôt. Vous voulez quoi de plus ? Vous n'êtes pas obligé de partir sur des trucs compliqués de colocation. Excusez-moi, je ne dis pas que c'est compliqué, je dis juste que nous sommes en train de vous dire que ce sont des projets relativement simples. Là, vous achetez un locatif, vous avez la possibilité d'avoir des locataires, ce n'est pas chez vous, c'est machin. Alors que là, on vous parle de RP, vous allez voir le banquier, déjà le banquier, il va vous dire, ok, c'est pourquoi comme projet RP ? Ah bah ok d'accord, et là vous vous asseyez Vous allez le voir pour la même chose Et vous lui dites là c'est du locatif, c'est du R&B Alors nous, bon ça va passer En commission de classement Mais vous savez d'engagement Parce que si il va commencer à bugger Il va commencer à faire la danse Bollywood La danse Bollywood Tu vas le voir Tu lui parles de RP, en fait il est dans son confort Donc vous allez discuter Il pleut aujourd'hui et tout Et le mec il est encore en train de taper sur son ordinateur Dès que tu commences à lui parler de ce week-end, il y avait des gens qui me parlaient de projets. Mais mec, je lui dis, tu n'as même pas une RP, tu n'as même pas commencé avec un bien locatif. Tu me parles de choses super compliquées. Redescend, commence par la base. Et puis, une fois que tu auras géré la base, tu auras fait des plus-values, etc. Après, tu peux commencer à enchaîner sur du locatif. Tu peux commencer à enchaîner sur plein de choses. Mais la puissance de la RP, franchement, moi, aujourd'hui, je vous le dis cash, il y a des RP, j'ai fait du simple au double. J'ai acheté à un certain prix, j'ai fait le double et pourtant, je me suis fait de l'oseille pendant que j'y habitais. J'ai fait des travaux, etc. Comme j'étais sur place, je pouvais faire les ménages. Comme j'étais sur place, je pouvais faire mes travaux à la cool, à mon rythme. Et demain, parce que j'entends déjà certains, demain, s'ils nous mettent une plus-value imposée avant les 5 ans, tu fais ton projet sur 5 ans. Et 5 ans, et un jour, tu revends net d'impôt. Et ciao !

• Speaker #1

  Et encore, ce n'est pas fait tout ça.

• Speaker #0

  Bien sûr que ce n'est pas fait, bien sûr.

• Speaker #1

  De toute façon, vous voulez l'investissement pris sans problème, partez déjà sur ça et après, vous allez upgrader facilement. Franchement, c'est tellement basique. Et vous savez, moi, je suis dans l'investissement depuis 2007 et je ne fais pas de location, je ne fais pas d'immeuble, je ne fais que ça.

• Speaker #0

  Mais ça se comprend.

• Speaker #1

  Parce que j'ai un passif avec les locations.

• Speaker #0

  Le podcast précédent.

• Speaker #1

  Au cas précédent, mais ça ne m'intéresse pas. Moi, je n'ai pas envie d'avoir un petit 400, un petit 500 K-Flow. Je ne m'intéresse pas. Moi, ce que je veux, c'est tranquille. J'ai plus de 40 ans. Je n'ai pas envie d'avoir… C'est pas vraiment.

• Speaker #0

  Regarde là. Samedi matin, mec. Samedi matin, le gars, il m'appelle, le locataire, il m'appelle à 4 heures du mat. Oui, je n'ai plus d'électricité, je n'ai plus ceci. Le Linky fait du bruit, etc. Et au final… Moi, j'ai commencé à paniquer parce qu'il me parlait de grésillement. Il me parlait que le Linky faisait beaucoup de bruit. Il était brûlant. J'arrive sur place. En fait, le gars avec un chargeur de téléphone qu'il a acheté sur Wish, il avait fait disjoncté un disjoncté. Il n'était même pas capable de le relever. Et je me suis mis… Moi, je ne rigole pas avec le feu, tu vois. Avec l'électricité et le feu, je ne rigole pas. Mais c'est important. Mais tu vois, ça, dans tes Airbnb, tu as d'autres problèmes, etc. Mais tu es sur place. Donc, le mec, il commence à buguer, tu vois, tout de suite. il y a des fêtes, il y a des machins, tu es sur place. Franchement, ça n'arrive jamais ou quasiment jamais.

• Speaker #1

  Non, mais ce que tu dis, c'est que… Les gens payés,

• Speaker #0

  oh putain, les gens payés.

• Speaker #1

  Oui, et puis il y a tellement de choses. Mais moi, ce que je veux vous dire, il y a eu pendant des années, depuis après Covid, il y a eu la course, la course aux biens, la course aux immeubles, il y a eu quelqu'un qui en achetait plus et j'en ai acheté 40 en un an et demi.

• Speaker #0

  Bien sûr. C'est pas ça.

• Speaker #1

  Il faut arrêter de suivre et de prendre mot pour mot ce qu'on vous dit. Investissez tranquillement, pas à pas, un bien après l'autre. Arrêtez de courir, ça ne sert à rien. Ça ne sert à rien. Ce n'est pas en faisant ça que vous allez devenir riche ou autre. Non, faites intelligemment, achetez un bien qui vous fera de l'argent et après, ainsi de suite, vous allez le grader. Vous allez voir, ça va venir tout seul. Et moi, je ne suis pas fervent de la... course au bien parce que moi je pars du principe où tu t'achètes bien derrière ça récolte bien moi je préfère en faire un peu moins récolter et être tranquille et pas avoir de problème moi je vois des gens qui ont des 15 20 appartements mais franchement je les ai envie pas et je n'ai pas pour avoir quoi regarder ça pour avoir quoi avoir

• Speaker #0

  un nouveau de cachot avec des problèmes qui vont avec non regarde tu es une vieille bien sûr tu étais à une ah oui tu veux parler de la yévin Il y avait une fille là qui ne comprenait pas. Comment, avec le niveau de loyer que j'ai, j'avais pas arrêté de travailler, que je continuais à faire ce que je faisais ? Et elle comprenait pas, en fait, que moi, en étant en société, on va prendre des chiffres qui sont totalement faux, mais c'est pour l'exemple. Imagine, tu fais 50 000 euros de loyer annuel. En fait, elle comprenait pas qu'en société, il allait te rester, dans ta poche, à peine 25... Allez, non, peut-être pas, j'exagère. Allez, 40, tu vois ? il allait te rester 40 000 euros à l'année, alors qu'à la base, j'étais parti sur 100 000. J'étais parti sur combien ? Imagine, tu fais 100 000. 100 000 de loyer, à la fin, il va te rester à peu près 40 dans ta poche. Ça veut dire qu'avec toutes les charges, tout le tralala, etc., tu vas payer ton IS, tu vas payer si tu sors les dividendes, etc., il va te rester que 40 C'est-à-dire 40 000. 40 000, c'est 3 000 euros par mois, je crois. 3 000 euros par mois. Alors qu'à la base, tu avais 100 000 de loyer qui rentraient. Et dès qu'il t'arrive une galère, tu tapes dans tes 3 000 euros par mois. C'est-à-dire que si tu as des grosses galères comme on a eu ou comme j'ai eu, derrière, à la fin, les 3 000 euros ne suffisent pas. C'est-à-dire qu'il faut que tu montes sur des niveaux de loyer de dingue pour pouvoir atteindre des salaires. Et comme on dit, généralement, pour être tranquille, il faut aller taper des niveaux de loyer qui te permettent d'avoir à peu près 8 000, 10 000 euros par mois. En dessous de ça, déjà, les banques ne te considèrent pas comme un vrai pro de l'immobilier. Et toi, tu te mets en danger parce qu'une fois que tu es dans la galère, tu vois du squat, des impayés, des travaux, etc. Tu vois ta trésorerie et ton fameux rentier qui devient, qui retourne bosser au McDo. Donc ça, dans une RP, on le voit un petit peu moins quand même.

• Speaker #1

  On le voit un petit peu moins et puis ne croyez pas aussi qu'en ayant des investissements, vous allez pouvoir arrêter de travailler. Ça arrive, certes, mais ça prend du temps. Ça ne vient pas du jour au lendemain. ne croyez pas que avec des immeubles ou autre, vous allez pouvoir arrêter de travailler.

• Speaker #0

  Là, on le voit de plus en plus. On le voit de plus en plus. Les mecs qui faisaient les bouts, on n'entend plus parler d'eux.

• Speaker #1

  La plupart du temps, les gens qui arrêtent de travailler, derrière, ils ont créé quelque chose. En vrai, sur une entreprise, ils se lancent, ils font quelque chose. Ne croyez pas ça. Mehdi et moi, on travaille depuis des mois, ça fait 20 ans que je travaille, 20 ans que j'investis et je travaille toujours.

• Speaker #0

  Bien sûr. Il ne faut pas croire. Si tu es en CDI et que tu continues d'investir, mais mec ou nana, arrête de te prendre la tête. C'est peut-être la bonne solution. C'est justement pour ça que tu vas réussir. Parce que les efforts de maintenant, en fait, il y a trois étapes dans la vie. Il y a l'étape où tu apprends, il y a l'étape où tu restitues et il y a une étape où tu vas profiter. Et ces trois étapes-là, tu es obligé de passer par là. L'étape d'apprendre, l'étape de construire. l'étape de ok, je stabilise, je gère et l'étape de je récolte Si tu ne fais pas ces étapes-là, tu ne pourras pas arriver à un niveau de rémunération, un niveau de tranquillité où tu vas pouvoir mettre en gestion, où tu vas pouvoir profiter de ton patrimoine, etc. Tu es obligé d'aller au charbon au début.

• Speaker #1

  Tu es obligé d'aller au charbon, et ça, c'est une bonne phrase. Franchement, tu es obligé. Vous êtes obligé de passer par là. Ce n'est pas possible. L'argent facile n'existe pas. Moi, je vous le dis. L'argent facile n'est que l'expérience. Et mettez ça dans votre tête. Tout ce qu'on peut vous dire, c'est du mytho.

• Speaker #0

  Du coup, on va aller au charbon. Non, on ne va pas vous dire du mytho. Là, tu as dit la phrase. Là, tu dis tout ce qu'on peut vous dire, c'est du mytho.

• Speaker #1

  Non, tout ce qu'on peut vous dire sur… Non,

• Speaker #0

  ce que les autres… On se fait un squelette,

• Speaker #1

  mec. Oui, non, non, pas de mytho ici.

• Speaker #0

  Les vendeurs de rêves.

• Speaker #1

  Tout ce qu'on peut vous dire, ce que vous pouvez entendre sur les réseaux, c'est du mytho. 80% de voix vous voyez lambeaux mois demain je vous fais des stories en lambeaux au bord de la piscine je peux le faire location j'ai des potes qu'on dévoie qu'on des lambeaux j'en ai plein il n'y a pas de problème ferrari tout ça il ya aucun souci je peux le faire un jour on le fera mais tu vois on ira voir un de mes potes il en a plein mais non mais c'est juste pour faire voir c'est pas la réalité mais on peut le faire facilement gratos en tout donc ne croyez pas tout ce qu'on vous dit ne croyez pas tout ce que vous voyez et vas-y nous c'est quoi mais dans la

• Speaker #0

  J'ai envie de dire un truc, mec. J'ai envie de dire un truc.

• Speaker #1

  Lâche-toi.

• Speaker #0

  Ouais, merci beaucoup. C'est cool. Lâche-toi. Le premier jour au séminaire, Nico, il m'a engueulé. Parce que je me suis pointé au séminaire de mon poteau et j'étais en basket de running. J'avais un pull claqué au sol et je voyais des gens qui étaient super bien sapés, etc. Et Nico me dit, mais tu ne peux pas aller en séminaire comme ça. Les gens, enfin bref. Et moi, je lui dis, tu sais quoi, mec ? En fait... j'ai plus rien à prouver. Parce que moi, en fait, je suis fier de ce que j'ai, je suis fier de ce que je suis. Et... Mais il a raison. Parfois, ce n'est pas parce que tu viens habillé en clochard que... En fait, il y a plein de gens qui ne sont pas venus me parler parce qu'ils pensent que je suis un clochard. Et quand j'ai commencé à ouvrir ma bouche, il y a des gens qui ont compris la puissance de Riche d'expérience, qui ont compris en fait que ce n'est pas l'apparence et que l'habit ne fait pas le moindre. Et que quand tu commences à parler avec des gens et que tu commences à leur trouver des solutions et que tu leur parles de ton expérience, Riche d'expérience, vous êtes là au bon endroit et vous êtes avec des gens qui ont vraiment... eu des galères et qui ont trouvé les solutions et qui se sont bougés le cul. Nico, fais-moi une belle conclusion de ce podcast, mon ami.

• Speaker #1

  Voilà, moi, tout ce que j'ai à vous dire, partez sur de la RT, c'est facile. Si vous ne savez pas comment faire, on est là pour vous aider. On a plein de solutions, on a plein de tips. Et avec ça, vous ne pouvez que progresser. Et c'est tellement facile. Je ne comprends pas que tout le monde ne fasse pas ça. Pour moi, ça reste un basique.

• Speaker #0

  Ça ne fait pas rêver, c'est pour ça. Les gens, ils ne veulent pas... En fait, les gens préfèrent des choses compliquées. C'est ça le truc. C'est que ça fait bien de parler chinois pour que les gens ne comprennent rien. Il y a un mec qui a fait une présentation sur de la division. Il employait des termes techniques. 99% de la salle, ils n'ont rien compris. Alors que le gars, il disait des trucs, mais voilà. Et tu vois, les gens veulent des choses... Des choses, bon, moi j'ai trop parlé.

• Speaker #1

  Non mais Mehdi, attends, je vais te dire la vérité. Ça fait plus sympa de dire, j'ai 15 lots, j'ai 20 lots, j'ai 3 immeubles. Tu vois ce que je veux dire ?

• Speaker #0

  Moi je dirais différemment. Moi je demanderais différemment. Ok, combien la valorisation, alors je ne te demande pas la valorisation que toi tu estimes, la vraie valorisation de tes biens, et demande-nous à nous la valorisation de nos biens. Et une fois qu'on a ce chiffre-là... on compare et on verra qui pèse le plus. Les mecs qui sont en tenue de chantier ou les gars qui sont là à faire les baux en costard-cravate devant tant de personnes et qui sont en train d'utiliser des thermotechniques et qui ont dans le fin de compte... Non mais moi je suis cash, je suis clivant mec.

• Speaker #1

  Je sais mais...

• Speaker #0

  Termine mon gars, termine.

• Speaker #1

  On n'est pas là pour dire qui en a le plus ou qui en a le moins. Je crois qu'on a dépassé ce stade-là mais... Voilà, moi je... à mon moindre petit niveau et qu'on a avec Mehdi, je ne développerai pas sur la dernière RP que j'ai parce que ça pourrait mettre du monde mal à l'aise.

• Speaker #0

  Je peux comprendre.

• Speaker #1

  Tu vois ce que je veux dire ? Quelque chose de sympa, ça pourrait mettre mal à l'aise. Ça, on pourra en discuter en privé.

• Speaker #0

  En tout cas, pour ce... sortez bonne parole c'est fort retenu on s'est très très très contenu en tout cas moi je me suis beaucoup contenu et à un moment il faudra que je me lâche je vous remercie pour votre écoute alors juste pour vous dire si vous avez bien intégré tout ce qu'on vous a dit durant ce podcast au niveau de l'ARP c'est

• Speaker #1

  tellement facile et n'hésitez pas à nous demander à nous poser des questions parce que là vous avez quelque chose entre les mains qui peut vous envoyer dans des stratosphères mais merci monumental en partant de rien du tout juste avec une rp croyez moi avec mes dix ans les partis de très très loin et là voilà je vous en dirai pas plus parce que voilà moi ma dernière rp ça vaut ça vaut le détour alors pour en parler un peu plus longuement on prend à mon médic pour pouvoir en parler un peu plus longuement Mais là, on n'est pas là pour ça. On est juste là pour vous expliquer comment débuter, mais surtout comment faire de l'oseille avec de l'ARP. Et imprégnez bien que l'ARP, c'est un actif. OK ? Et si vous avez des questions, vous allez voir mon pote Mehdi et vous venez voir moi et on va vous expliquer. Parce que là, ça ne va plus. Là, je ne comprends pas. Je ne comprends pas. Donc, sur ces bonnes paroles, je vous remercie d'avoir écouté ce podcast jusqu'à la fin. Donc, comme d'habitude. Une note 5 étoiles s'il vous plaît. Mettez des notes. Je sais qu'il y a beaucoup de monde qui écoute. Mettez des notes parce que ça nous fait monter au niveau de l'algo. On a besoin de ça pour se faire connaître. Au niveau du YouTube, c'est pareil. Vous vous abonnez avec la petite cloche. Vous mettez un petit 5 étoiles. Maintenant, sur YouTube, c'est un pouce. Sur les autres plateformes, 5 étoiles. Et avec Medi, on vous remercie vraiment du fond du cœur parce que de plus en plus, il y a de monde qui nous écoute. Et c'est pas prêt de s'arrêter. Et on vous dit que c'est sympa pour fin d'année. Et pour début d'année, on va envoyer du lourd. Du lourd, du lourd. On va faire quelques podcasts. On va faire un petit podcast qui dévie pour les fêtes. Ça va être sympa, on va rigoler. À mon avis, on va rigoler.

• Speaker #0

  Écoutez, franchement, on vous prépare du super lourd. Et n'hésitez pas à venir nous parler, parce qu'on est des gens ultra bienveillants. On est remplis d'empathie. On va vous proposer des choses venues de nulle part. personne n'a proposé et derrière

• Speaker #1

  Voilà, donc ce que veut dire Medi, c'est qu'on a un savoir-faire, une expérience depuis, moi, une vingtaine d'années dans tout ce qui est bâtiment et investissement. Medi dans l'investissement depuis très longtemps aussi. Donc tout ça, ça a une valeur, tout ça, il y a des connaissances. Et nous, on est là pour vous aider un maximum. Donc c'est pour ça qu'on a créé ce podcast. On veut donner un maximum de valeur durant nos podcasts. Après, si vous avez... des questions ou autres et que vous voulez aller un peu plus dans le développement par rapport à votre patrimoine ou autre, n'hésitez pas à venir vers nous on sera à plaisir de vous conseiller et après on développera un peu plus dans le détail en privé donc on voudrait vous remercier vraiment du fond du coeur et juste petit aparté on sera présent le 21 décembre à Montmédy, tu veux expliquer où on sera le 21 décembre ?

• Speaker #0

  et Podcaster Eddy Aloha.

• Speaker #1

  Et ça va être soirée Hawaii. Hawaii. Si vous voulez passer une super soirée et une bonne fête de fin d'année, allez checker le compte à ça de Eddy Aloha. Et vous allez voir, il propose une billetterie par rapport à cette soirée. Si vous voulez faire partie des nôtres, si vous voulez nous rencontrer, je vous invite à le contacter.

• Speaker #0

  On achètera des tickets gratos.

• Speaker #1

  Et à prendre votre petit billet. pour la soirée parce que ça va être une super soirée. Donc, c'est tenu hawaïen où je peux vous dire qu'il va ramener le soleil. Direct, ça va être playa.

• Speaker #0

  Playa.

• Speaker #1

  Ça va être playa.

• Speaker #0

  Bon, sur ce, profitez bien les amis. N'oubliez pas de partager, de liker et surtout de venir nous parler si vous avez besoin. Prenez tout soin de vous.

• Speaker #1

  Passez une bonne soirée, une bonne journée et on se retrouve pour un prochain podcast jeudi prochain. Jeudi prochain.

• Speaker #0

  Bye bye.