Description

Quentin Saczewski, directeur des partenariats chez Mata Capital, est l'invité de ce nouvel épisode de Mon Podcast Immo. Au micro d'Ariane Artinian, il présente Osmo Énergie, la première SCPI de Mata Capital, qui combine diversification immobilière et engagement environnemental. Classée article 9 SFDR, cette SCPI vise une performance cible de 6%, revue à 7% pour 2024. Accessible dès 300 €, elle s'adresse à un large public via une plateforme 100% digitale. "Chaque euro collecté, c'est de la performance pour les années à venir," explique Quentin Sakzevski. Attention toutefois, cette performance n’est pas garantie et l’horizon de placement recommandé est de 10 ans.

Attention : Les objectifs de performance des SCPI ne sont pas garantis. Un investissement dans des parts de SCPI constitue un placement à long terme, qui comporte des risques, notamment de perte de capital, d’illiquidité et liés aux marchés de l’immobilier.

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Transcription

• Speaker #0

  Mon podcast IMO.

• Speaker #1

  Bonjour et bienvenue dans ce nouvel épisode de mon podcast IMO. Moi, c'est Ariane Artignan, fondatrice de MySuite IMO. Et aujourd'hui, j'ai le plaisir d'accueillir Quentin Sakzevski. Bonjour.

• Speaker #0

  Bonjour Ariane.

• Speaker #1

  Vous êtes directeur des partenariats chez Mata Capital, qui vient de lancer sa première SCPI. Osmo Énergie.

• Speaker #0

  Exactement.

• Speaker #1

  Parlez-nous d'Osmo Énergie, qu'est-ce que c'est ?

• Speaker #0

  Alors, Osmo Énergie, c'est la première SCPI de la société de gestion Mata Capital IM, qui fait partie du groupe Mata Capital. Le groupe Mata Capital, c'est aujourd'hui une société qui gère un peu plus de 2 milliards d'euros d'actifs et qui a une cinquantaine de collaborateurs dans trois grands bureaux à Paris, à Lyon et à Hambourg. Et donc, Osmo Energy, c'est vraiment sa première SCPI pour aller s'adresser à des clients privés. Et c'est une SCPI qui va être une SCPI diversifiée, qui va investir majoritairement en Europe et qui va déployer une stratégie qui va être fondée sur trois grands piliers. Le premier pilier, ça va être la performance financière ambitieuse. Donc, c'est une SCPI qui va cibler un objectif de performance de 6% par an, net de tout frais. C'est évidemment un objectif cible, qui est non garanti, qui représente des risques de perte en capital, et qui se fait sur le long terme, donc qui est évidemment sur la durée recommandée de placement qui est de 10 ans. Le deuxième pilier, c'est la stratégie immobilière diversifiée et responsable. Diversifiée parce qu'on veut aller adresser toutes les classes d'actifs et différents marchés, et responsable parce qu'on est une SCPI qui est classée article 9 au sens de la réglementation SFDR. Troisième pilier, qui est l'accessibilité de l'épargne. où on a créé le plus grand nombre d'options pour que la SCPI soit accessible pour une très grande majorité d'investisseurs. Donc, ça se fait via une plateforme qui est 100% digitale. On peut investir dans la SCPI à partir d'une part à 300 euros, en pleine propriété ou en démembrement. Et puis ensuite, on peut mettre en place des versements programmés, le réinvestissement des dividendes à partir d'un euro.

• Speaker #1

  Donc, on part sur une durée d'investissement conseillée de 10 ans. Oui,

• Speaker #0

  tout à fait.

• Speaker #1

  Donc, on part dans une optique de long. Vous, vous êtes un acteur engagé dans la durabilité, labellisé, vous venez de le dire, article 9 SFDR. Vous pouvez nous en dire plus sur votre approche de l'investissement durable ?

• Speaker #0

  Alors, ce n'est pas un label. Le SFDR, c'est une réglementation européenne qui a été créée pour apporter plus de transparence sur les critères ESG auprès des acteurs financiers. Vous avez trois niveaux de classification, l'article 6, l'article 8. article 9, et l'article 9, c'est le plus haut niveau de réglementation SFDR aujourd'hui. C'est un niveau qui est engageant pour une société de gestion. Qu'est-ce que ça veut dire très clairement ? Ça veut dire que notre SCPI, elle a un objectif d'investissement durable. Nous, l'objectif qu'on a choisi, c'est la réduction des émissions de gaz à effet de serre sur notre parc immobilier par une double approche de sobriété et d'efficacité énergétique. Et donc, la sobriété... En deux mots, c'est les actions qu'on va pouvoir mettre en place auprès du locataire pour améliorer son utilisation de l'actif. Parce qu'on se rend compte qu'un actif immobilier aujourd'hui, il y a une grande partie de la déperdition énergétique qui est due à sa mauvaise utilisation. Vous pouvez avoir le meilleur immeuble du monde, si vous chauffez les fenêtres ouvertes en hiver, il ne sera pas efficace. Et puis l'efficacité énergétique, là c'est sur le remplacement des équipements de l'actif en tant que tel, pour qu'il soit plus efficient.

• Speaker #1

  En termes d'objectifs de performance, de distribution, Qu'est-ce que vous vous donnez comme objectif ?

• Speaker #0

  Alors, l'objectif de performance cible, il est de 6%. Ce que je disais dans les grands piliers, c'est un objectif cible, évidemment, qui est non garanti, qui représente pour l'investisseur des risques de perte en capital. Et c'est un objectif qui est sur la durée recommandée de placement, donc qui est de 10 ans, on l'a dit. C'est un objectif qu'on a revu à la hausse pour 2024 et qui est désormais fixé à 7%.

• Speaker #1

  Vous l'avez revu à la hausse pour quoi ?

• Speaker #0

  Alors, parce que vous avez des conditions de marché qui sont, selon nous, particulièrement favorables. Donc, c'est un moment qui est intéressant pour investir sur le marché immobilier, selon les analyses de la société de gestion Mata Capital IM. Et on arrive à acheter des actifs aujourd'hui dans des conditions qui nous permettent justement de revoir à la hausse cette performance cible.

• Speaker #1

  Justement, la typologie d'actifs sur laquelle vous investissez, qu'est-ce que vous privilégiez aujourd'hui ? Quel type d'actifs et où ?

• Speaker #0

  Alors, Osmo Energy, c'est une SCPI diversifiée. Donc, elle a vraiment la volonté d'aller adresser toutes les classes d'actifs. Ça, ça correspond bien à l'ADN de la société Mata Capital, qui est une société opportuniste dans le bon sens du terme. qui a toujours vocation à aller jouer sur les moments de marché, sur les classes d'actifs. Donc, on aura toutes les classes d'actifs qui seront représentées. Bureau, logistique, commerce, locaux d'activité. Logement ? Alors, logement, on ne fait pas de résidentiel. Sur la SCPI, on se concentre vraiment sur l'immobilier tertiaire, immobilier professionnel. Et puis, sur les zones géographiques, c'est une SCPI qui a vocation à être investie majoritairement en Europe. Donc, là, on peut adresser tous les pays de la zone euro. Et l'objectif, c'est qu'à son rythme de croisière, il y ait 50% ou plus de son patrimoine qui soit dans des pays européens hors France.

• Speaker #1

  Le marché de la SCPI, il a été bousculé ces derniers mois avec la crise. C'est rien de le dire. Quel regard vous portez sur ce qui s'est passé et où est-ce qu'on en est aujourd'hui ?

• Speaker #0

  Où est-ce qu'on en est ? C'est très difficile de dire. Je pense qu'il faut aborder ces questions-là avec beaucoup d'humilité. Les convictions de Mata Capital et IM en tant que société de gestion, c'est qu'on arrive à un palier bas. Donc, on a des conditions, comme on l'a dit, qui sont intéressantes pour investir. Il y a eu effectivement un marché chahuté de la SCPI. Quelques acteurs ont connu des baisses de prix de part. Donc, il y a des enjeux pour nous, je pense, au niveau immobilier, mais aussi au niveau du marché, pour aller regagner la confiance des investisseurs. Et c'est vrai que les nouvelles SCPI, elles ont un avantage. C'est qu'aujourd'hui, comme elles n'ont pas de stock, elles se lancent sur le marché sans avoir cela à gérer. Mais les historiques, pour autant... ne vont pas toutes mal. Il ne faut surtout pas faire le match ancienne SCPI versus nouvelle. Moi, je pense qu'il n'a pas de sens. Mais c'est un avantage de ne pas avoir de stock à gérer, puisque vous profitez aujourd'hui des conditions de marché actuelles pour vous constituer un patrimoine dans des bonnes conditions.

• Speaker #1

  Pour conclure, quelle est votre vision à long terme pour Osmo Énergie ? Qu'est-ce que vous envisagez comme axe de développement ?

• Speaker #0

  Nous, l'idée, c'est évidemment, on a la volonté de devenir un acteur de référence. sur le marché de la SCPI. Donc, on a l'envie d'être parmi les acteurs qui collectent le plus. On a aussi cette volonté, à travers cette stratégie très axée sur l'ESG, d'avoir une approche éducative sur cette thématique-là. Il y a eu beaucoup de discours ces dernières années. Je pense que les investisseurs, ils ont besoin de comprendre mieux ces stratégies-là, de se les approprier, qu'elles soient plus tangibles. Et ça va être une des volontés aussi de la SCPI, ça va être d'être très proactif et encore une fois d'avoir une approche très ludique sur la manière dont on déploie ces stratégies-là et surtout comment on la communique auprès des investisseurs. C'est vraiment sur ces deux pans-là qu'on veut travailler.

• Speaker #1

  Est-ce que vous pouvez nous parler de récentes acquisitions ?

• Speaker #0

  Oui, bien sûr. Alors la dernière acquisition qu'on a faite, c'est un portefeuille d'actifs gamme vert qu'on a acheté. Donc c'est huit actifs qui sont répartis un peu partout en France. qu'on achète pour un peu moins de 7 millions d'euros avec une rentabilité acte en main à un peu plus de 9%. Donc c'est les conditions dont on parlait, c'est des rentabilités qui étaient tout simplement inenvisageables il y a deux ans. Et c'est vraiment très représentatif de ce qu'on souhaite faire tout de suite sur la SCP Osmo Energy, puisque dans ce portefeuille-là, vous avez des lignes qui vont de 500 000 euros à un peu moins de 2 millions d'euros. Donc l'idée, c'est d'avoir très rapidement... Un portefeuille immobilier qui soit le plus granulaire possible pour aller chercher de la diversification, de la mutualisation du risque locatif pour l'investisseur final.

• Speaker #1

  Vous avez collecté combien ?

• Speaker #0

  Alors on a eu un très bel accueil de la part du marché et de nos partenaires, donc j'en profite pour les remercier, puisque Osmo Energy s'est lancé à la toute fin du mois de mars 2024 et on a collecté sur le deuxième trimestre un tout petit peu plus de 21 millions d'euros. Cette collecte-là, ça nous a permis de nous positionner immédiatement dans le top 10 des SCPI diversifiés qui ont le plus collecté sur cette période de temps. Alors, je dis ça, ce n'est pas du tout pour fanfaronner. C'est simplement que, vous l'avez compris, chaque euro collecté, c'est, selon nous, de la performance cristallisée pour les années à venir. Puisqu'on va investir dans des conditions de marché qui sont bonnes, ça nous permet d'avoir de la rentabilité embarquée pour les SCPI pour les années à venir, et donc pour les investisseurs.

• Speaker #1

  Et vous pouvez nous parler de vos prochaines emplettes ?

• Speaker #0

  Alors là, la prochaine acquisition qui devrait avoir lieu, c'est notre première acquisition européenne qui se fait en Irlande, dans la ville de Cork, sur un actif de bureau, petit actif bureau. Donc dans cette ville irlandaise qui est la deuxième plus grande ville d'Irlande. Et c'est cette volonté, encore une fois, de diversifier. On était très axé sur le commerce pour le moment. Donc on se diversifie aussi. sur le bureau et puis premier actif européen avec cette volonté d'avoir le patrimoine majoritairement exposé à cette zone géographique.

• Speaker #1

  Dernière question, le profil type de l'investisseur à qui vous vous adressez ?

• Speaker #0

  Alors c'est très difficile de vous donner un profil type. Nous déjà en tant que société de gestion, on s'adresse à nos partenaires qui sont très variés. C'est des conseillers en gestion de patrimoine, donc ça peut être des indépendants en France, ça peut être des structures qui sont beaucoup plus étoffées, ça peut être des multifamilies office, des banques privées. Donc... Il y a vraiment une palette très large. Et puis, ces clients vont avoir, eux, des clients qui vont être très variés. Sur la SCPI, comme c'est accessible à partir de 300 euros, vous avez des profils, encore une fois, qui sont très hétérogènes. C'est d'ailleurs tout ce qui fait la beauté de ce support.

• Speaker #1

  Merci beaucoup, Quentin Saksiewski. Je rappelle que vous êtes directeur des partenariats chez Mata Capital

• Speaker #0

  IS. Merci Ariane, à très bientôt.

• Speaker #1

  Et je vous dis à très vite. pour un nouvel épisode de mon podcast IMO à écouter tous les jours sur MySuite IMO et sur toutes les plateformes. Et surtout, n'oubliez pas de vous abonner et de nous laisser des commentaires et des étoiles. On adore ça chez MySuite IMO.

• Speaker #0

  Podcast immov